首席氣候官丨專訪北京金融局王穎： 編制金融業(yè)“十四五”規(guī)劃， 出臺綠色金融、科創(chuàng)金融政策

    北京是國家金融管理中心，金融業(yè)是北京經(jīng)濟社會發(fā)展的第一支柱產(chǎn)業(yè)。北京在金融監(jiān)管、資產(chǎn)管理、征信評級、支付清算、金融信息、標準制定等領域已聚集了900多家法人機構，居全國首位；北京的金融資產(chǎn)總量超過170萬億元，超過全國金融資產(chǎn)的一半。

    近期，2021年中國國際服務貿(mào)易交易會在北京開幕，金融服務專題展作為服貿(mào)會八大專題展之一，全面展示金融領域改革開放成果。本屆服貿(mào)會上，北京證券交易所宣布成立。北交所如何能實現(xiàn)差異競爭并形成規(guī)模優(yōu)勢？北交所在首都金融業(yè)被賦予什么意義？北京金融業(yè)“十四五”規(guī)劃將推動哪些政策出臺？

    在服貿(mào)會期間，北京市地方金融監(jiān)管局副局長王穎接受了21世紀經(jīng)濟報道記者的專訪，介紹了首都金融業(yè)的發(fā)展情況。她向記者介紹，目前北京市地方金融監(jiān)管局正在高標準編制北京市金融業(yè)“十四五”規(guī)劃，推動出臺綠色金融、科創(chuàng)金融、支持副中心高質(zhì)量發(fā)展等政策措施。

    王穎透露，在即將公布的北京副中心高質(zhì)量發(fā)展的指導意見中，北京將綠色發(fā)展示范作為一個非常重要的內(nèi)容。“藍綠交織、水城共融”是副中心的重點和亮點，通過在副中心積極打造一批綠色金融的交流平臺，落地一批綠色金融機構和項目，構建國際綠色金融示范先行區(qū)。

    綠色金融：建設綠色金融國際中心

    《21世紀》：去年，中國向世界作出莊嚴的承諾，中國將力爭2030年前實現(xiàn)碳達峰、2060年前實現(xiàn)碳中和。30·60目標同時也為我國經(jīng)濟社會綠色轉(zhuǎn)型和綠色金融發(fā)展指明了方向。請您介紹北京市綠色金融發(fā)展情況。

    王穎：北京的綠色金融一直走在全國前列。截至今年6月末，北京市綠色信貸余額1.27萬億元，同比增長9.78%。北京地區(qū)非金融企業(yè)（含央企）全市場發(fā)行綠色債券948.27億元，較去年同期（127.14億元）增長6.5倍，占全國發(fā)行總量一半，居全國首位，其中，發(fā)行“碳中和債”規(guī)模達763.3億元。碳市場建設方面，截至6月末，北京碳市場各類碳排放權產(chǎn)品累計成交6874.6萬噸，成交額19.74億元，成交均價穩(wěn)居全國第一。2019年國務院批復的《關于全面推進北京市服務業(yè)擴大開放綜合試點工作方案》中就已明確：“支持北京建設全球綠色金融和可持續(xù)金融中心。”

    《21世紀》：首都綠色金融發(fā)展迅速，北京市地方金融監(jiān)管局是如何開展探索和實踐的？

    王穎：目前，北京市把綠色金融作為“兩區(qū)”建設全產(chǎn)業(yè)鏈開放四個重點領域之一，正加快綠色金融促進碳中和目標實現(xiàn)的進程。

    一是推進綠色金融制度創(chuàng)新。北京市正在積極申建綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)，同步謀劃實施細則，充分做好政策和項目儲備。

    二是推進綠色金融基礎設施創(chuàng)新。北京綠色交易所正在加緊推進綠色項目庫和氣候投融資平臺建設，研究強化綠色資產(chǎn)交易、環(huán)境信息披露等功能，積極打造高水平國際化的北京綠色交易所。

    三是推進綠色金融市場創(chuàng)新。北京作為全國碳排放權交易七個試點城市之一，試點開展近八年來，碳市場各類碳排放權產(chǎn)品成交均價穩(wěn)居全國第一。同時，積極承建全國自愿減排交易中心，助力碳市場改革創(chuàng)新。

    四是推進綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新。支持工商銀行規(guī)范探索開展跨境綠色信貸資產(chǎn)證券化，8月30日，由工行牽頭的境內(nèi)商業(yè)銀行首單綠色汽車分期資產(chǎn)支持證券正式通過人民銀行審批，即將面向全球投資者發(fā)行。同時，綠色信貸、綠色債券支持綠色低碳發(fā)展作用持續(xù)增強。

    五是推進綠色金融組織創(chuàng)新。積極推動籌建國際性市場化碳金融機構。大力吸引綠色基金ESG機構等在京聚集，中美綠色基金管理公司、北京北創(chuàng)綠色低碳科技基金等先后在京落地。北京綠色金融與可持續(xù)發(fā)展研究院在城市副中心成立，引領國內(nèi)高端智庫。

    六是推進綠色金融國際合作創(chuàng)新。搭建“一帶一路”綠色投資原則、中英綠色科技創(chuàng)新與投資中心等綠色金融國際交流合作平臺。綠色金融國際論壇、中國資管行業(yè)ESG投資高峰論壇、中金“碳中和2060”論壇、金融支持綠色科技年會等相繼在京舉辦。

    七是推進綠色金融標準創(chuàng)新。7月，北京綠色交易所牽頭起草的《環(huán)境權益融資工具》由人民銀行作為我國首批綠色金融行業(yè)標準正式發(fā)布。9月4日，北京萬得信息技術有限公司正式發(fā)布萬得ESG評級和中國A股ESG指數(shù)成果，為海內(nèi)外資管機構提供ESG投資的中國標準；中國金融學會綠色金融專業(yè)委員會和騰訊金融研究院等機構聯(lián)合研究的首個ESG基金評價體系正式發(fā)布。

    八是推進綠色金融布局創(chuàng)新。城市副中心是北京的重要一翼，“藍綠交織、水城共融”是副中心的生態(tài)布局，我們積極引導綠色金融資源在副中心加速聚集，打造綠色金融國際交流平臺，助力建設國家綠色發(fā)展示范區(qū)和綠色金融先導承載區(qū)。

    《21世紀》：“十四五”時期，北京將建設綠色金融國際中心，服務碳達峰碳中和目標，具體將從哪些方面發(fā)力？

    王穎：下一步，北京將鞏固和提升綠色金融領域優(yōu)勢，持續(xù)完善綠色金融服務體系和功能布局。

    在規(guī)劃布局方面，創(chuàng)建國家綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)，將城市副中心打造成為先導承載地和示范先行區(qū)。

    在組織培育方面，推動籌建國際性市場化碳金融機構，落地一批以綠色金融為特色業(yè)務的金融機構和組織，引入更多責任投資機構。

    在基礎設施方面，高水平建設北京綠色交易所，建設全國自愿減排（CCER）等碳交易中心，助力全國碳市場創(chuàng)新。

    在產(chǎn)品和標準方面，創(chuàng)新豐富綠色金融產(chǎn)品，提升綠色債券中心功能，參與制定和應用綠色金融標準，推動與國際接軌。

    在國際合作方面，常態(tài)化搭建綠色金融國際論壇、城市副中心綠色發(fā)展論壇、金融支持綠色科技年會等交流平臺，發(fā)揮全球系統(tǒng)重要性金融機構會議機制作用，推動發(fā)出氣候友好銀行北京倡議，深入?yún)⑴c綠色金融全球治理。

    通過這些努力，推動金融更好支持“碳達峰碳中和”目標實現(xiàn)，加快建設全球綠色金融和可持續(xù)金融中心。

    科創(chuàng)金融：打造金融科技創(chuàng)新中心

    《21世紀》：北京未來將如何建設好金融科技，并發(fā)揮好金融科技的作用？

    王穎：近年來，北京在金融科技創(chuàng)新發(fā)展方面成果豐碩，在全球金融科技中心城市排名中持續(xù)保持領先，在畢馬威發(fā)布的中國領先金融科技企業(yè)100強中占據(jù)29席，全國最多。

    一是加強體系化推動。發(fā)揮市級統(tǒng)籌、區(qū)級聯(lián)動的機制作用，在產(chǎn)業(yè)培育、企業(yè)服務、項目落地、政策配套、監(jiān)管創(chuàng)新等方面持續(xù)發(fā)力，推動金科新區(qū)加快建設，打造金融科技創(chuàng)新和專業(yè)服務示范高地。同步推進副中心智能金融、豐臺數(shù)字金融、房山金融安全等金融科技業(yè)態(tài)發(fā)展，本市“一核多點、特色發(fā)展”的生態(tài)格局基本形成，全球影響力不斷增強。

    二是加強創(chuàng)新性引領。服務國家金融管理中心功能建設，人民銀行“監(jiān)管沙盒”累計3批22個項目完成公示，已服務市場主體的創(chuàng)新應用在穩(wěn)企業(yè)保就業(yè)、推動復工復產(chǎn)、優(yōu)化首都營商環(huán)境、推動數(shù)字化轉(zhuǎn)型、實施普惠金融、夯實金融安全基礎等方面成效明顯。推動證監(jiān)會率先在京啟動金融科技創(chuàng)新試點，已審核23個項目待公示。圍繞冬奧會和國際消費中心城市建設，推進數(shù)字人民幣全場景試點，舉辦“數(shù)字王府井冰雪購物節(jié)”“京彩奮斗者數(shù)字嘉年華”試點活動，推進交通出行、餐飲住宿、購物消費、旅游觀光、醫(yī)療衛(wèi)生、通信服務、票務娛樂等領域試點建設，累計覆蓋用戶587萬人，應用場景34萬個。

    三是加強前沿性攻關。面向風險管理、資產(chǎn)定價、開放銀行等金融場景需求，指導金融科技研究院、智源研究院、微芯研究院聯(lián)合開展課題合作、協(xié)同研發(fā)、集成攻關。構建科技領軍企業(yè)牽頭的創(chuàng)新聯(lián)合體，支持華控清交、矩陣元等公司布局隱私計算技術，探索金融數(shù)據(jù)流通安全機制；依托“長安鏈”搭建小微企業(yè)融資服務體系，推進企業(yè)金融電子身份共識認證；調(diào)動一批學術帶頭人、獨角獸、隱形冠軍企業(yè)科技力量，推動人工智能、5G、腦機接口等前沿技術與金融場景融合應用。

    四是加強平臺化合作。配合人民銀行制定國家金融科技風險監(jiān)控中心組建方案，推動在北京金融科技與專業(yè)服務創(chuàng)新示范區(qū)落地國家金融科技檢測認證中心、金標院、金融網(wǎng)關等重要基礎設施，在朝陽、石景山落地人民銀行金融信創(chuàng)實驗室。推動中國人民銀行數(shù)字貨幣研究所在豐臺設立國家數(shù)字金融檢測中心。

    打造國家金融科技標準策源地，承接國家級金融科技創(chuàng)新服務標準化試點，上半年發(fā)布行業(yè)標準3項，在研29項，推進綠色金融科技標準創(chuàng)制，主動融入國際標準研制體系。推出“京彩工程”金融科技系列品牌活動，與國家金融管理部門、市政協(xié)經(jīng)濟委等合作，開展加速營、會客廳、首席架構師微課堂、路演大賽等活動，促進場景對接和孵化加速。

    下一步，北京將緊盯技術發(fā)展趨勢，持續(xù)完善服務管理機制，圍繞數(shù)字經(jīng)濟、基礎研發(fā)、場景應用、標準創(chuàng)制、人才引培、機構落地、監(jiān)管創(chuàng)新、開放生態(tài)等領域持續(xù)發(fā)力，構建完善高開放性、高容忍度、高風控能力的金融科技發(fā)展生態(tài)體系，建設具有全球影響力的金融科技創(chuàng)新中心。

    緊抓“兩區(qū)”建設：推動金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展

    《21世紀》：近期，北京證券交易所宣布成立。北京證券交易所的設立對北京有何重要意義，在貫徹落實方面，北京又有何具體考慮？

    王穎：證券交易所是國際金融中心城市的顯著標志，是國家金融管理中心功能的重要組成部分。設立北京證券交易所標志著我國多層次資本市場改革發(fā)展邁出關鍵一步，是首都金融發(fā)展史上的里程碑，是具有劃時代意義的一件大事，在提升首都金融國際影響力、優(yōu)化首都金融業(yè)結(jié)構、促進首都金融高質(zhì)量發(fā)展中將發(fā)揮至關重要的作用。市金融監(jiān)管局將以設立北京證券交易所為契機，以更高站位、更大力度推進金融改革創(chuàng)新，為北京證券交易所后續(xù)建設發(fā)展提供服務保障。目前，北京證券交易所已完成工商登記注冊。下一步，我們將積極配合做好北京證券交易所設立的各項準備工作，爭取盡早投入運營，打造以服務創(chuàng)新型中小企業(yè)為特色的證券交易所。同時將加強北京證券交易所與各區(qū)域性股權市場、私募股權份額轉(zhuǎn)讓平臺等的有效銜接，進一步完善多層次資本市場體系，加快形成支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的耐心資本、長期資本的形成機制。

    《21世紀》：在北京“兩區(qū)”建設中，金融領域是分量最重的部分，請問目前進展如何？

    王穎：“兩區(qū)”方案獲批以來，北京作為全國唯一同時建設服務業(yè)擴大開放綜合示范區(qū)和自貿(mào)區(qū)的城市，成為金融改革開放的新高地。

    在“兩區(qū)”建設中，金融領域是分量最重的部分，推出102條政策措施，截至目前，已落地81項，落地率79.41%，多個重點領域取得突破性進展。

    一是落地一批標志性中外資金融機構。一年來，落地中外金融機構68家，外資金融機構17家，其中包括首家外商獨資保險資管公司、貨幣經(jīng)紀公司、持牌支付公司；首家外資控股證券公司、全國第5家資產(chǎn)管理公司等等。

    二是創(chuàng)設一批創(chuàng)新性金融市場平臺。設立股權投資和創(chuàng)業(yè)投資份額轉(zhuǎn)讓試點平臺、國際大數(shù)據(jù)交易所、北京綠色交易所等金融市場平臺，打造全國首個基于互聯(lián)網(wǎng)的涉企信用信息征信平臺——京津冀征信鏈，積極探索私募股權、大數(shù)據(jù)、自愿碳減排等交易模式，為全球創(chuàng)新要素流動提供新型功能載體。

    三是推出一批首創(chuàng)性跨境金融服務和產(chǎn)品?？鐕颈就鈳乓惑w化資金池試點、本外幣賬戶合一試點等政策率先在京“破冰”；外債便利化改革試點額度提高至1000萬美元，QDLP額度增至100億美元，均為全國最高；率先落地對外承包工程類優(yōu)質(zhì)誠信企業(yè)跨境人民幣結(jié)算業(yè)務便利化試點；實施貿(mào)易外匯和資本項目收支便利化試點，業(yè)務金額突破770億美元等。

    四是形成一批引領性金融科技項目。北京版“監(jiān)管沙盒”累計發(fā)布3批22個項目；資本市場金融科技創(chuàng)新試點首批23個項目已經(jīng)啟動。圍繞冬奧會和國際消費中心城市建設，開展數(shù)字人民幣全場景應用試點，對數(shù)字人民幣使用開展了最廣泛最深度的壓力測試。聚焦強化金融科技基礎力量，國家金融科技檢測認證中心和國家金融標準化研究院在京成立，已經(jīng)具備了創(chuàng)制和輸出引領國際的金融科技標準的基本能力。

    五是實施一批示范性金融業(yè)營商環(huán)境政策。實施國際證券期貨類執(zhí)業(yè)資格認可機制，境外證券期貨專業(yè)人才在京從業(yè)可施行特別程序，豁免法律以外的其他考試，大大提升了高端境外金融人才在京從業(yè)便利度。進一步深化金融業(yè)“證照分離”改革試點，不斷提升政務服務質(zhì)效。

    《21世紀》：如何構建首都金融監(jiān)管體系和金融安全基礎設施？

    王穎：一是完善金融法治。3月18日，北京金融法院掛牌成立，高起點、高標準發(fā)揮金融審判職能作用，加大對首都金融改革創(chuàng)新的司法服務和保障。7月1日，《北京市地方金融監(jiān)督管理條例》正式實施，首都金融法治環(huán)境不斷完善。

    二是構建地方金融監(jiān)管體系。加強高效的地方金融監(jiān)管和監(jiān)管執(zhí)法隊伍建設，修訂“7+4”類地方金融組織行業(yè)監(jiān)管辦法，加強現(xiàn)場檢查和科技賦能，促進行業(yè)合規(guī)發(fā)展。

    三是加強金融消費者保護。推動金融機構加強風險提示和信息披露，持續(xù)開展“蜜蜂計劃”“百千萬宣教工程”等品牌活動，提高金融消費者風險防范意識和風險辨別能力。

    四是布局金融安全基礎設施。設立北京城市副中心金融風險監(jiān)測預警與監(jiān)管創(chuàng)新聯(lián)合實驗室，大力推動監(jiān)管科技應用與落地，有效探索金融風險監(jiān)測預警實施路徑與監(jiān)管領域的改革與創(chuàng)新。