政協(xié)委員建議加快金控公司監(jiān)管立法 加強(qiáng)對(duì)股東的穿透監(jiān)管

    ■本報(bào)兩會(huì)報(bào)道組 劉琪

    李克強(qiáng)總理在今年的政府報(bào)告中指出，“強(qiáng)化金融監(jiān)管統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，健全對(duì)影子銀行、互聯(lián)網(wǎng)金融、金融控股公司等監(jiān)管，進(jìn)一步完善金融監(jiān)管”。實(shí)際上，自2017年以來，金融控股公司越來越受到監(jiān)管部門的重視，并且不斷在釋放監(jiān)管政策信號(hào)——2017年7月4日央行發(fā)布的《中國(guó)金融穩(wěn)定報(bào)告2017》中提出，強(qiáng)化金融監(jiān)管協(xié)調(diào)，統(tǒng)籌監(jiān)管系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)，統(tǒng)籌監(jiān)管金融控股公司和重要金融基礎(chǔ)設(shè)施；銀監(jiān)會(huì)在2018年工作會(huì)議上也提出，要推動(dòng)加快出臺(tái)金融控股公司監(jiān)管辦法。

    而如何對(duì)金融控股公司進(jìn)行監(jiān)管，也是今年兩會(huì)上政協(xié)委員們的熱議話題。全國(guó)政協(xié)委員、中國(guó)人民銀行上?？偛扛敝魅渭嫔虾７中行虚L(zhǎng)、國(guó)家外匯管理局上海市分局局長(zhǎng)金鵬輝，在3月6日的政協(xié)經(jīng)濟(jì)界別聯(lián)組討論會(huì)議上建議，要加快金融控股公司監(jiān)管立法，加強(qiáng)金融控股公司監(jiān)管。他表示，目前，我國(guó)在實(shí)踐中已發(fā)展形成了兩大類具有金融控股公司特點(diǎn)的機(jī)構(gòu)：第一類是由金融機(jī)構(gòu)通過投資其他行業(yè)金融機(jī)構(gòu)形成綜合化金融集團(tuán)。第二類是由非金融企業(yè)投資控股兩種或兩種以上類型金融機(jī)構(gòu)，也具有金融控股公司特征。“部分非金融企業(yè)熱衷于投資金融業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制缺失，風(fēng)險(xiǎn)隱蔽性強(qiáng)，不當(dāng)干預(yù)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)在不斷積聚和暴露，嚴(yán)重?fù)p害了金融機(jī)構(gòu)和投資者的權(quán)益”，金鵬輝說道。

    他認(rèn)為，在目前的監(jiān)管體制下，對(duì)金融控股公司的監(jiān)管，還存在著很多盲點(diǎn)、缺失，其中一個(gè)重要的原因就是監(jiān)管部門不夠明確，相應(yīng)的監(jiān)管法律缺乏。“因此，我建議加快金融控股公司監(jiān)管立法，明確對(duì)金融控股公司監(jiān)管的主要部門。短期來看，可以由中國(guó)人民銀行牽頭制定相關(guān)的規(guī)則，以部門規(guī)章的形式出臺(tái)對(duì)金融控股公司的監(jiān)管辦法。長(zhǎng)期來看，需要把法律層級(jí)提升，比如由國(guó)務(wù)院頒布條例，將金融控股公司的監(jiān)管納入到整體的監(jiān)管體系中。”

    對(duì)于監(jiān)管對(duì)象，金鵬輝認(rèn)為，要抓住系統(tǒng)重要性和問題突出的金融控股公司，進(jìn)行分類施策、分類監(jiān)管。在監(jiān)管的內(nèi)容上，以資本金來源和防止不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易為重點(diǎn)，加強(qiáng)對(duì)股東的穿透監(jiān)管，強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管。嚴(yán)防通過不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易損害其他股東和客戶的合法權(quán)益，促進(jìn)金融控股公司穩(wěn)健發(fā)展。

    全國(guó)政協(xié)委員、中國(guó)光大集團(tuán)董事長(zhǎng)李曉鵬認(rèn)為，由于金控公司提供多牌照的金融服務(wù)，在管理上尤其是風(fēng)險(xiǎn)管理上，難度比單一的金融牌照機(jī)構(gòu)更大、更有挑戰(zhàn)性。因此，他建議要加強(qiáng)對(duì)金融控股公司股東的審查，要堅(jiān)持不同牌照在營(yíng)運(yùn)上的風(fēng)險(xiǎn)隔離，要堅(jiān)持金融控股公司為實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的根本服務(wù)宗旨等。