德御系左手倒右手 潞城農(nóng)商行中招15億資管計(jì)劃違約

    近日，上市公司仁東控股一則公告，將山西潞城農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（簡稱“潞城農(nóng)商行”）15億元資管計(jì)劃違約細(xì)節(jié)公之于眾。

    潞城農(nóng)商行除了起訴貸款主要擔(dān)保方即仁東控股二股東天津和柚技術(shù)有限公司，還將上市公司仁東控股作為連帶擔(dān)保責(zé)任方進(jìn)行起訴。令外界詫異的是，仁東控股否認(rèn)給這筆15億資管計(jì)劃提供過連帶擔(dān)保，并向浙江警方報(bào)案。

    證券時(shí)報(bào)記者調(diào)查采訪后發(fā)現(xiàn)，潞城農(nóng)商行15億元資管計(jì)劃違約事件并不簡單，牽涉到2016年資本市場上曾掀起大浪，并炒作北訊集團(tuán)、民盛金科（即仁東控股前身）的田文軍與郝江波等人組成的“德御系”。

    值得提及的是，田文軍、郝江波等控制的德御系恰恰是潞城農(nóng)商行的前十大股東之一。這意味著，德御系利用股東身份“左手倒右手”，即從參股銀行拿到貸款，自身擔(dān)保貸款給旗下的關(guān)聯(lián)公司，還將上市公司仁東控股“拉下馬”，最終導(dǎo)致銀行貸款出現(xiàn)15億元的敞口風(fēng)險(xiǎn)。

    記者還發(fā)現(xiàn)，德御系除了在資本市場上掀起軒然大波，還曾參股潞城農(nóng)商行以外的晉中銀行、陽泉市商業(yè)銀行等山西多家銀行，進(jìn)行股權(quán)質(zhì)押融資或獲得貸款便利。

    15億資管計(jì)劃逾期

    廣東省廣州市中級人民法院一則訴訟公告，令上市公司仁東控股成為焦點(diǎn)。

    具體而言，山西潞城農(nóng)商行認(rèn)購了大業(yè)信托設(shè)立的一款信托計(jì)劃，認(rèn)購金額15億元，年化收益8.5%，資管計(jì)劃實(shí)際投向晉中市榆糧糧油貿(mào)易有限公司（簡稱“晉中榆糧”）。

    最終，上述資管計(jì)劃合同到期，而晉中榆糧沒能如期償還貸款本息。

    于是，潞城農(nóng)商行發(fā)起了訴訟，同時(shí)還提供了上市公司仁東控股出具的《擔(dān)保函》。擔(dān)保函顯示，仁東控股給上述資管計(jì)劃提供了連帶責(zé)任擔(dān)保。

    “這是個(gè)信托公司的通道業(yè)務(wù)，信托已經(jīng)終止了，跟信托公司沒什么關(guān)系。”某知情人士對證券時(shí)報(bào)記者表示，在信托公司層面只有貸款合同，沒有體現(xiàn)擔(dān)保函，擔(dān)保函可能是委托人另外要求交易對手出具的。

    最終，在晉中榆糧15億元貸款逾期后，潞城農(nóng)商行將晉中榆糧、德天御生態(tài)科技（北京）有限公司（簡稱“德天御”）、天津和柚技術(shù)有限公司（簡稱“天津和柚”）、龍躍實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司（簡稱“龍躍實(shí)業(yè)”）、田文軍、郝江波以及上市公司仁東控股等全部作為被告，訴諸法庭。

    潞城農(nóng)商行訴訟請求，判令晉中榆糧向原告支付本金15億元以及相關(guān)利息、罰息及830萬元律師費(fèi)損失。同時(shí)，判令德天御對晉中榆糧的上述債務(wù)承擔(dān)連帶清償責(zé)任；判令天津和柚、龍躍實(shí)業(yè)對晉中榆糧的債務(wù)承擔(dān)共同還款責(zé)任；判令田文軍、郝江波、仁東控股等對晉中榆糧的上述債務(wù)承擔(dān)連帶保證責(zé)任等。

    據(jù)了解，上述案件將于2020年9月23日公開開庭審理。

    仁東控股否認(rèn)連帶已報(bào)警

    仁東控股表示，“在獲悉此次訴訟事項(xiàng)之前，公司不知曉上述金融借款合同及擔(dān)保事項(xiàng)，訴訟材料中提及的債務(wù)人晉中榆糧，經(jīng)公司多方排查，并非我公司直接或間接控股公司，與公司沒有任何股權(quán)或其他控制關(guān)系及交易往來。”

    仁東控股還表示，該公司和時(shí)任法定代表人閆偉在7月6日已向公司住所地浙江省諸暨市公安機(jī)關(guān)報(bào)案，請求公安機(jī)關(guān)立案調(diào)查，盡快查清事情原委。

    “這個(gè)案件情況比較復(fù)雜，上市公司作為比較特殊的主體，銀行作為債權(quán)人在發(fā)放貸款的時(shí)候也需要進(jìn)行審查。”某金融行業(yè)律師對記者表示，“債權(quán)人不能只看公章，需要確定連帶擔(dān)保是上市公司股東會(huì)、董事會(huì)授權(quán)做出的決定，而不是被相關(guān)法定代表人未經(jīng)授權(quán)擅自進(jìn)行擔(dān)保，越權(quán)代表做出的決定，最終還要看法院的判決。”

    大鱷德御系再出沒

    記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，上市公司仁東控股之所以會(huì)出現(xiàn)令人詫異的否認(rèn)擔(dān)保，與其近年來股權(quán)變更頻繁有關(guān)，尤其是原控股股東、現(xiàn)任第二大股東天津和柚。天津和柚正是此前資本市場上活躍的德御系旗下公司。

    資料顯示，德御系在資本市場最活躍的階段是2014年到2016年，三年時(shí)間內(nèi)德御系先后通過不同主體入主包括齊星鐵塔（即*ST北訊）、顧地科技以及民盛金科（仁東控股前身）3家上市公司，德御系每一輪入主都將上市公司主業(yè)以及名稱變更，從而出現(xiàn)大幅炒作引發(fā)監(jiān)管和外界關(guān)注。

    仁東控股原本做銅加工產(chǎn)業(yè)，2016年4月12日，控股股東由戚建萍變更為和柚技術(shù)集團(tuán)有限公司，注入支付、保理等金融科技業(yè)務(wù)。2018年3月，控股股東由天津和柚（原名稱“和柚技術(shù)集團(tuán)有限公司”）變更為北京仁東信息技術(shù)有限公司。

    2019年報(bào)顯示，仁東控股的第一大股東為北京市仁東信息技術(shù)有限公司，第二大股東為天津和柚，天津和柚就是此次被潞城農(nóng)商行列為被告的主要擔(dān)保方之一。

    業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，2016年至2018年3月之間，仁東控股的控股股東為天津和柚，不排除相關(guān)控股股東越權(quán)將仁東控股作為連帶擔(dān)保方，給予晉中榆糧15億資管計(jì)劃提供了連帶擔(dān)保，而目前仁東控股的控股股東已變更，不認(rèn)可上述私下的擔(dān)保行為。

    “德御系這幾年在山西比較有名，不少中小銀行機(jī)構(gòu)栽在上面，收不回貸款，德御系掌門人田文軍被山西當(dāng)?shù)厝碎_玩笑說是‘賈躍亭二號(hào)’。”某山西金融圈人士對記者表示。

    記者調(diào)查了解，潞城農(nóng)商行起訴的上述包括田文軍、郝江波、天津和柚、龍躍實(shí)業(yè)等構(gòu)成的德御系，除了在資本市場上掀起大浪，還將勢力深入當(dāng)?shù)刂行°y行機(jī)構(gòu)，包括晉中銀行、陽泉市商業(yè)銀行甚至此次起訴方潞城農(nóng)商行。

    需要提及的是，此次起訴德御系的潞城農(nóng)商行本身股東方就有德御系參股的身影。天眼查顯示，德御系旗下的和柚實(shí)業(yè)和龍躍實(shí)業(yè)分別持有潞城農(nóng)商行7.92%和7.5%的股權(quán)，而潞城農(nóng)商行單一大股東持股比例為9.67%。這意味著，德御系身居潞城農(nóng)商行前五大股東。

    記者查詢工商資料發(fā)現(xiàn)，天津和柚與和柚實(shí)業(yè)都有同一個(gè)自然人股東——郝江波，即此次被潞城農(nóng)商行起訴的對象。

    晉中銀行發(fā)布的《2019年第一期晉中銀行股份有限公司二級資本債券募集說明書》顯示，截至2019年3月，德御系和柚實(shí)業(yè)位居晉中銀行前十大股東，持有4.4%股權(quán)。不過，晉中銀行2019年報(bào)顯示，和柚實(shí)業(yè)已經(jīng)退出該行的前十大股東之列。

    無獨(dú)有偶，陽泉市商業(yè)銀行發(fā)布的《陽泉市商業(yè)銀行2019年度同業(yè)存單發(fā)行計(jì)劃》顯示，和柚實(shí)業(yè)持有陽泉商業(yè)銀行7000萬股，占總股本比例4.88%，是陽泉市商業(yè)銀行的前十大股東之一。

    “因?yàn)榍捌谝l(fā)的亂象，目前山西省整個(gè)農(nóng)信系統(tǒng)正在整頓，已經(jīng)揪出了不少違法違規(guī)的人。”山西金融圈業(yè)內(nèi)人士對記者表示。

    記者注意到，2019年4月，龍躍實(shí)業(yè)集團(tuán)已被法院列為失信被執(zhí)行人（俗稱老賴），而龍躍實(shí)業(yè)集團(tuán)是*ST北訊的控股股東，也是德御系旗下核心企業(yè)。