9月份保險(xiǎn)從業(yè)人員累計(jì)被罰449萬元 14位高管被重罰

    ■本報(bào)記者 蘇向杲

    “一朝被罰，一年白干”。

    除對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)處罰之外，今年9月份，銀保監(jiān)會(huì)持續(xù)處罰保險(xiǎn)從業(yè)者。據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者不完全統(tǒng)計(jì)顯示，9月份銀保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及個(gè)人合計(jì)處罰2028萬元。其中，對(duì)個(gè)人的處罰達(dá)449萬元，占比22%。

    引人注意的，被罰從業(yè)者中，有兩位險(xiǎn)企高管被撤銷任職資格。還有14位險(xiǎn)企高管被處罰金額在10萬元及以上。從對(duì)個(gè)人最高罰金來看，福建保監(jiān)局對(duì)某財(cái)險(xiǎn)公司泉州中心支公司的副總經(jīng)理開出了13.8萬元大額罰單。

    撤職險(xiǎn)企高管

    5年內(nèi)無法重新任職

    實(shí)際上，銀保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開出的處罰函，多數(shù)為險(xiǎn)企及相關(guān)負(fù)責(zé)人同時(shí)受罰，極少為單處罰機(jī)構(gòu)而不處罰相關(guān)責(zé)任人。

    比如，安徽保監(jiān)局于2018年9月13日作出的〔2018〕13號(hào)處罰決定顯示，某險(xiǎn)企安徽分公司存在客戶信息不真實(shí)、虛列費(fèi)用等行為，安徽保監(jiān)局決定對(duì)該公司重罰50萬元，并責(zé)令其停止接受銀郵代理渠道新業(yè)務(wù)3個(gè)月。

    相關(guān)負(fù)責(zé)人方面，安徽保監(jiān)局認(rèn)為，上述公司時(shí)任副總經(jīng)理李某分管銀保業(yè)務(wù)，對(duì)上述客戶信息不真實(shí)、虛列費(fèi)用的違法行為均負(fù)有直接責(zé)任；時(shí)任總經(jīng)理閻某知曉并同意公司虛列費(fèi)用套取資金，對(duì)該違法行為負(fù)有直接責(zé)任；時(shí)任財(cái)務(wù)部經(jīng)理梅某參與虛列費(fèi)用套取資金，對(duì)該違法行為亦負(fù)有直接責(zé)任。因此，安徽保監(jiān)局決定撤銷李某高管任職資格，對(duì)閻某警告并罰款10萬元，對(duì)梅某警告并罰款7萬元。

    另一位險(xiǎn)企高管被撤銷任職資格也與編制虛假資料有關(guān)。9月17日，山東保監(jiān)局的處罰函顯示，2018年1月份-5月份，某保險(xiǎn)中介將某財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的直銷業(yè)務(wù)編制為保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。稍前的2017年10月份-2018年5月份，在合作商務(wù)公司未向其提供市場(chǎng)推廣服務(wù)的情況下，該保險(xiǎn)中介以“市場(chǎng)推廣費(fèi)”名義列支費(fèi)用。

    山東保監(jiān)局認(rèn)為，時(shí)任該保險(xiǎn)中介主要負(fù)責(zé)人韓某是對(duì)上述問題直接負(fù)責(zé)的主管人員，并決定對(duì)該保險(xiǎn)中介山東分公司罰款50萬元；對(duì)韓某警告并罰款10萬元，同時(shí)撤銷任職資格。

    此前，原保監(jiān)會(huì)下發(fā)《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》顯示，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員被金融監(jiān)管部門取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格之日起未逾5年，銀保監(jiān)會(huì)將不予核準(zhǔn)其任職資格。也就是說，上述險(xiǎn)企高管被撤銷任職資格后，5年內(nèi)無法取得新的高管任職資格。

    福建某險(xiǎn)企高管

    被罰13.8萬元

    據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者梳理，9月份被罰的保險(xiǎn)從業(yè)者中，有14位被罰超過10萬元。這14位均為險(xiǎn)企高管，職務(wù)主要包括董事、總經(jīng)理、渠道合作部經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、渠道負(fù)責(zé)人、主要負(fù)責(zé)人等。

    罰款金額最高的一位險(xiǎn)企高管來自福建。福建保監(jiān)局發(fā)現(xiàn)，某產(chǎn)險(xiǎn)公司泉州中支存在兩項(xiàng)違法行為：一是財(cái)務(wù)不真實(shí)；二是虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用。而葉某作為該產(chǎn)險(xiǎn)公司泉州中支時(shí)任分管車險(xiǎn)的副總經(jīng)理，對(duì)上述違法行為負(fù)有直接責(zé)任。因此，福建保監(jiān)局決定對(duì)葉某予以警告，并處以13.8萬元罰款。

    此外，另一家被罰金額較高的險(xiǎn)企高管來自山東。山東保監(jiān)局下發(fā)的處罰函顯示，某財(cái)險(xiǎn)公司日照中心支公司在2018年1月份至5月份，該險(xiǎn)企將部分直銷渠道的車險(xiǎn)業(yè)務(wù)虛構(gòu)為某保險(xiǎn)銷售公司的中介代理業(yè)務(wù)。同樣，2017年2月份至2018年4月份，該險(xiǎn)企通過虛構(gòu)宣傳用品事項(xiàng)，在“業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)”科目下列支費(fèi)用。該險(xiǎn)企還給予投保人保險(xiǎn)合同約定以外的其他利益。2017年7月份，該險(xiǎn)企還在新渠道車險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷售過程中，通過贈(zèng)送積分抵減保費(fèi)的方式給予投保人保險(xiǎn)合同約定以外的其他利益。山東保監(jiān)局認(rèn)為，時(shí)任該險(xiǎn)企副總經(jīng)理（主持工作）孔某是對(duì)該項(xiàng)問題直接負(fù)責(zé)的主管人員，并決定對(duì)孔某警告并罰款12萬元。