受利益驅(qū)動(dòng)券商從業(yè)人員違規(guī)買(mǎi)賣(mài)股票屢禁不止 今年被罰沒(méi)金額最高者近330萬(wàn)元

    本報(bào)記者 朱寶琛

    日前，安徽證監(jiān)局公布了一份行政處罰決定書(shū)，當(dāng)事人汝某在任職國(guó)元證券亳州魏武大道營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理期間違法買(mǎi)賣(mài)股票，被處以8萬(wàn)元罰款。

    據(jù)記者梳理，今年以來(lái)監(jiān)管部門(mén)公布的行政處罰決定書(shū)中，有多起券商從業(yè)人員違法買(mǎi)賣(mài)股票案。他們不光自己借他人名義持有、買(mǎi)賣(mài)股票，還私下接受客戶委托買(mǎi)賣(mài)證券，甚至聯(lián)系配資公司實(shí)施場(chǎng)外股票配資。最終，這些人均受到了處罰。而在開(kāi)出的罰單中，被罰沒(méi)金額最高的為一家券商營(yíng)業(yè)部副總經(jīng)理羅某，達(dá)到了近330萬(wàn)元。

    合規(guī)培訓(xùn)“一個(gè)都不能少”

    “作為從業(yè)人員，買(mǎi)賣(mài)股票是明令禁止的，若出現(xiàn)這種情況，不管是公司還是部門(mén)，都會(huì)按照規(guī)定堅(jiān)決處罰。”川財(cái)證券研究所所長(zhǎng)陳靂在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示，“這也是證券從業(yè)者的第一課和先決基本要求”。

    新證券法第四十條再次對(duì)證券從業(yè)人員買(mǎi)賣(mài)股票行為予以明確：證券交易場(chǎng)所、證券公司和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員，證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的工作人員以及法律、行政法規(guī)規(guī)定禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定限期內(nèi)，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買(mǎi)賣(mài)股票或者其他具有股權(quán)性質(zhì)的證券，也不得收受他人贈(zèng)送的股票或者其他具有股權(quán)性質(zhì)的證券。

    除了法律明文規(guī)定，券商對(duì)新員工入職，也有開(kāi)展“第一課”，告訴什么不能做、哪些紅線不得觸碰，并且是一個(gè)都不能少。

    “我們的員工入職培訓(xùn)，其中一個(gè)重要環(huán)節(jié)，就是請(qǐng)老師講風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)課。”陳靂介紹，同時(shí)，在日常工作中，每個(gè)月會(huì)簽署沒(méi)有從事股票交易的承諾函。

    作為研究所所長(zhǎng)，陳靂對(duì)員工的管理也非常嚴(yán)格。“研究員對(duì)外發(fā)布報(bào)告的時(shí)候，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)彈出一個(gè)告知須知承諾函，研究員不得從事內(nèi)幕交易及炒股。”

    “證券從業(yè)人員違規(guī)買(mǎi)賣(mài)股票始終屢禁不止，從證券公司角度看，合規(guī)監(jiān)管已經(jīng)很?chē)?yán)了，員工入職的培訓(xùn)也是一直在堅(jiān)持，相信絕大多數(shù)證券公司都會(huì)堅(jiān)決貫徹。”聯(lián)儲(chǔ)證券溫州營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理胡曉輝對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示。

    他以自己所在的公司為例進(jìn)行介紹：首先，新員工培訓(xùn)是必須經(jīng)過(guò)的一個(gè)環(huán)節(jié)，并有考試來(lái)檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果，每年都要固定次數(shù)與時(shí)間展開(kāi)合規(guī)教育，并留痕。同時(shí)，公司已經(jīng)做到經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所全監(jiān)控、員工手機(jī)全監(jiān)控，而且是實(shí)時(shí)監(jiān)控，員工不論在哪里，只有手機(jī)參與證券交易實(shí)時(shí)報(bào)警，員工在辦公室參與交易，同樣實(shí)時(shí)報(bào)警。另外，公司每個(gè)月都會(huì)有合規(guī)例會(huì)、經(jīng)營(yíng)分析會(huì)，同時(shí)，每周行業(yè)及公司合規(guī)動(dòng)態(tài)，都會(huì)定期發(fā)布。

    利益誘惑是主因

    不得違規(guī)炒股，作為券商從業(yè)人員，這條最基本的紅線理應(yīng)十分清楚。而且，按照管理規(guī)定，各券商合規(guī)專員基本上每周都會(huì)給從業(yè)人員做合規(guī)培訓(xùn)，日常中也都有監(jiān)控。那么，為何還是有人頻頻觸碰？在業(yè)界看來(lái)，最主要的還是離不開(kāi)“利”字。

    “從合規(guī)的角度來(lái)講，證券從業(yè)人員確實(shí)是不應(yīng)該參與股票買(mǎi)賣(mài)的。但是，為什么還是屢禁不止呢？最主要的還是利益的誘惑。”益學(xué)投資金融研究院院長(zhǎng)張翠霞說(shuō)，“作為從業(yè)人員，天天與資本市場(chǎng)打交道，必然會(huì)面對(duì)一些利益的誘惑。”

    即便對(duì)這方面的監(jiān)管非常嚴(yán)格，但是還是能看到有零星的從業(yè)人員違規(guī)炒股、違規(guī)代客理財(cái)。面對(duì)這種行為，怎么辦？

    胡曉輝認(rèn)為，在堅(jiān)持現(xiàn)有的合規(guī)管理、教育培訓(xùn)體系下，加大大數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)，從技術(shù)上更加嚴(yán)格監(jiān)控。同時(shí)，要繼續(xù)加大處罰力度，以減少違法違規(guī)事件的發(fā)生。此外，還要針對(duì)投資者加大宣傳力度，告訴投資者券商從業(yè)人員代客理財(cái)是不允許的。

    在監(jiān)管部門(mén)公布的行政處罰決定書(shū)中，記者觀察到，受罰者除了違規(guī)買(mǎi)賣(mài)股票和代客理財(cái)，還有一位甚至聯(lián)系配資公司實(shí)施場(chǎng)外股票配資。最終，其被罰沒(méi)達(dá)到了207萬(wàn)元。

    券商從業(yè)人員違規(guī)炒股，是否保證一定能掙錢(qián)？答案是否定的。以汝某違規(guī)買(mǎi)賣(mài)股票為例，其扣除傭金稅費(fèi)后，經(jīng)交易所計(jì)算，虧損137530元左右。

    對(duì)于禁止證券從業(yè)人員買(mǎi)賣(mài)股票，京衡（寧波）律師事務(wù)所合伙人龔道淵律師對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，這是立足于證券市場(chǎng)對(duì)公開(kāi)、公平、公正的基本要求，結(jié)合證券從業(yè)人員的職業(yè)特征所做出的十分重要的舉措。

    “近年來(lái)，證券監(jiān)管層對(duì)證券從業(yè)人員違規(guī)買(mǎi)賣(mài)參與證券交易的稽查執(zhí)法力度明顯加強(qiáng)，這就要求證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)緊守行業(yè)規(guī)則，不要越過(guò)法律的紅線。”龔道淵說(shuō)。

（編輯 孫倩）