分支機(jī)構(gòu)合規(guī)問(wèn)題攀升 這家券商又領(lǐng)三罰單

    如何有效管理好旗下各分支機(jī)構(gòu)，是一些證券公司面對(duì)的難題。

    券商中國(guó)記者注意到，名不見(jiàn)經(jīng)傳的愛(ài)建證券，去年9月以來(lái)，旗下分支機(jī)構(gòu)已收到8份監(jiān)管罰單。

    據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)，已有10家券商分支機(jī)構(gòu)收到了來(lái)自監(jiān)管的13張罰單，包括10張營(yíng)業(yè)部罰單，3張分公司罰單。

    愛(ài)建證券剛收3張罰單

    2019年9月至今，愛(ài)建證券因凱迪生態(tài)“爆雷”共收到8份罰單，后又因富貴鳥(niǎo)破產(chǎn)事件，遭遇投資者連環(huán)追討。

    今年5月，江蘇證監(jiān)局對(duì)愛(ài)建證券3家分支機(jī)構(gòu)開(kāi)出3份罰單，責(zé)令整改。此次愛(ài)建證券被罰的3家分支機(jī)構(gòu)均位于江蘇省，遭罰原因是因?yàn)樵?ldquo;愛(ài)建證券愛(ài)迪新能源集合資產(chǎn)管理計(jì)劃”銷售過(guò)程中存在違規(guī)操作。

    早在去年9月，愛(ài)建證券就曾一日連收5份罰單。據(jù)記者了解，這也跟“愛(ài)建證券愛(ài)迪新能源集合資產(chǎn)管理計(jì)劃”有關(guān)。

    此外，愛(ài)建證券今年還遭投資者連環(huán)追討。今年3月，債券“16富貴01”發(fā)行人富貴鳥(niǎo)破產(chǎn)，愛(ài)建證券作為主承銷商和受托管理人被其他9家金融機(jī)構(gòu)告上法庭，要求其負(fù)連帶賠償責(zé)任，涉案總額高達(dá)5.7億元。

    為何愛(ài)建證券屢次受罰？一家券商合規(guī)總監(jiān)接受證券時(shí)報(bào)記者采訪時(shí)認(rèn)為，該公司內(nèi)部風(fēng)控管理與合規(guī)制度可能不夠完善，特別是人員管理上可能有缺失。

    “投資者適當(dāng)性管理

    不規(guī)范”成罰單集中營(yíng)

    統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，今年僅前5個(gè)月，監(jiān)管部門對(duì)券商開(kāi)出的罰單就高達(dá)13張。值得注意的是，領(lǐng)到罰單還有國(guó)泰君安、中信證券這樣的頭部券商。

    從處罰原因看，有超過(guò)半數(shù)的罰單是因?yàn)橥顿Y者適當(dāng)性管理不規(guī)范，均被采取責(zé)令改正措施。

    對(duì)此，一位券商總裁表示，一方面，企業(yè)的內(nèi)控制度和合規(guī)制度管理不完善，導(dǎo)致?tīng)I(yíng)業(yè)部的從業(yè)人員專業(yè)程度參差不齊，向客戶介紹產(chǎn)品與風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，缺乏相關(guān)的專業(yè)知識(shí)，對(duì)產(chǎn)品與風(fēng)險(xiǎn)理解不透徹，導(dǎo)致投資者可承受風(fēng)險(xiǎn)與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)不符。另一方面，行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈，業(yè)務(wù)同質(zhì)化導(dǎo)致券商迫于業(yè)績(jī)壓力頻頻打擦邊球。

    他認(rèn)為，合規(guī)與內(nèi)部制度是生命線，是券商開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)的核心底線，必須遵守，監(jiān)管部門也一直在為保護(hù)中小投資者發(fā)力。

    深圳開(kāi)展

    證券分支機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管

    從地理位置來(lái)看，今年受處罰的券商分支機(jī)構(gòu)有三分之一位于深圳。

    對(duì)此，一位券商合規(guī)總監(jiān)表示，深圳經(jīng)濟(jì)體量大，市民投資理財(cái)意識(shí)強(qiáng)，目標(biāo)客戶多，營(yíng)業(yè)部競(jìng)爭(zhēng)也更激烈，越是競(jìng)爭(zhēng)大的地方問(wèn)題也會(huì)越多。為防范頻發(fā)風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)管部門對(duì)券商的監(jiān)管也更加嚴(yán)格。此外，沿海地區(qū)投資者知權(quán)、行權(quán)、維權(quán)意識(shí)要比內(nèi)地更強(qiáng)。

    近日，深圳證監(jiān)局公告稱，將通過(guò)分類監(jiān)管、建立主要聯(lián)系機(jī)制、充分發(fā)揮協(xié)會(huì)自律作用等手段強(qiáng)化分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管。具體為：

    1、完善分類監(jiān)管工作機(jī)制，合理配置監(jiān)管資源。深圳證監(jiān)局建立轄區(qū)證券分支機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管機(jī)制，優(yōu)化評(píng)價(jià)指標(biāo)，明確評(píng)價(jià)內(nèi)容與程序，強(qiáng)化分類結(jié)果運(yùn)用，通過(guò)分類監(jiān)管實(shí)現(xiàn)對(duì)證券公司分支機(jī)構(gòu)的差異化監(jiān)管和自律管理，進(jìn)一步促進(jìn)轄區(qū)證券分支機(jī)構(gòu)提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，強(qiáng)化內(nèi)部控制，防范風(fēng)險(xiǎn)。

    2、建立主要聯(lián)系單位機(jī)制，強(qiáng)化溝通聯(lián)系。通過(guò)分支機(jī)構(gòu)主要聯(lián)系單位機(jī)制，抓關(guān)鍵機(jī)構(gòu)、關(guān)鍵人，充分發(fā)揮主要聯(lián)系單位的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)作用，強(qiáng)化溝通聯(lián)系，不斷提升分支機(jī)構(gòu)合規(guī)與內(nèi)控管理水平，同時(shí)通過(guò)主要聯(lián)系單位層層傳導(dǎo)壓力，進(jìn)一步提升轄區(qū)證券分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)管效能。

    3、建立協(xié)同監(jiān)管工作機(jī)制，緩解監(jiān)管資源不足。

    “在金融開(kāi)放成為大趨勢(shì)的情況下，分類監(jiān)管的推進(jìn)，給發(fā)展航母級(jí)券商與特色券商這一戰(zhàn)略目標(biāo)創(chuàng)造了條件。只有給各券商提供公平競(jìng)爭(zhēng)、合規(guī)管理的環(huán)境，整個(gè)行業(yè)才能不斷進(jìn)步。”一位券商總裁表示。