四年斥資845億元 證券業(yè)“持續(xù)輸出”發(fā)力數(shù)字化轉(zhuǎn)型

    本報記者 周尚伃

    近年來，科技與金融業(yè)務(wù)的加速融合，不僅僅改變了人們的生活、交易方式，同時也重塑了金融生態(tài)格局。特別是去年，新冠肺炎疫情催生金融服務(wù)線上化需求，為證券行業(yè)數(shù)字化和智能化轉(zhuǎn)型發(fā)展提供了契機。

    2017年至2020年，證券行業(yè)在信息技術(shù)領(lǐng)域累計投入達845億元，行業(yè)持續(xù)加大信息技術(shù)領(lǐng)域的投入，為行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型和高質(zhì)量發(fā)展奠定了堅實基礎(chǔ)。但也必須看到，想要通過科技全面賦能證券公司各業(yè)務(wù)線條，目前仍然道阻且長。

    搶占險灘

    券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型在行動

    中國證監(jiān)會主席易會滿在中國證券業(yè)協(xié)會第七次會員大會上表示，“四年來，證券業(yè)協(xié)會更加注重培育行業(yè)發(fā)展生態(tài)，在增強行業(yè)合規(guī)風(fēng)控和國際化能力、推動行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型和文化建設(shè)方面做了大量工作，發(fā)揮了積極作用。”“各公司要根據(jù)自己的比較優(yōu)勢，提升細分領(lǐng)域的專業(yè)能力，走出一條精品化、專業(yè)化的發(fā)展道路，形成差異化、特色化發(fā)展的行業(yè)格局。”

    從證券公司的布局脈絡(luò)來看，今年以來，光大證券董事會審議通過《關(guān)于設(shè)立金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)總部的議案》；天風(fēng)證券根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展需要，對組織架構(gòu)作出調(diào)整，信息技術(shù)中心更名為金融科技中心；華林證券除高管的變動外，董事長林立宣布公司互聯(lián)網(wǎng)戰(zhàn)略裂變應(yīng)時而動。同時，該公司正籌建金融科技研究院。

    近日，證券業(yè)老將韋洪波辭去長江證券副總裁、首席金融科技官職務(wù)，正式出任華林證券總裁，該人事變動受到業(yè)內(nèi)廣泛關(guān)注。華林證券相關(guān)負責(zé)人在接受《證券日報》記者采訪時透露：“為進一步匹配公司全面轉(zhuǎn)型的業(yè)務(wù)布局，助力公司實現(xiàn)國內(nèi)領(lǐng)先的科技金融公司戰(zhàn)略目標(biāo)，董事會正式聘任韋洪波為公司總裁。韋洪波在互聯(lián)網(wǎng)金融與信息科技領(lǐng)域擁有豐富的經(jīng)驗，推動了證券行業(yè)產(chǎn)品與服務(wù)模式的科技化升級，引領(lǐng)行業(yè)發(fā)展并提升了行業(yè)服務(wù)資本市場高質(zhì)量發(fā)展的能力，其出任公司總裁，將為華林新征程全面領(lǐng)航。下一步，公司將進一步加大科技人才的引入，推動公司戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型”。

    對于為何要進行互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型，華林證券董事長林立表示：“證券行業(yè)百舸爭流。證券行業(yè)頭部效應(yīng)日漸顯著。碌碌無為、隨波逐流實非良策；想要在券業(yè)浪潮中搶占險灘，更如逆水行舟，不進則退。創(chuàng)新有恒，科技先行。國內(nèi)外金融行業(yè)的諸多案例已經(jīng)證明，未來券業(yè)智能化發(fā)展是時代的必然方向”。

    正如麥肯錫全球資深董事合伙人曲向軍認為：“未來十年，是科技驅(qū)動和科技賦能金融行業(yè)的黃金時期，也是金融行業(yè)業(yè)務(wù)模式變革和競爭格局變化的關(guān)鍵階段。中國的金融科技企業(yè)、投資機構(gòu)和傳統(tǒng)金融機構(gòu)需時刻關(guān)注全球金融科技的技術(shù)趨勢和業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新，結(jié)合中國實際，深挖中國龐大的市場潛力。圍繞金融場景，打造金融生態(tài)，持續(xù)建設(shè)自身能力與核心競爭力，推動轉(zhuǎn)型與開放合作，迎接即將到來的金融科技浪潮”。

    科技投入評價方式調(diào)整

    5家券商可獲最高加分

    證券公司信息技術(shù)投入指標(biāo)發(fā)布以來，證券行業(yè)對信息科技重視程度不斷增強，行業(yè)信息技術(shù)投入逐年增長。去年7月份，證監(jiān)會優(yōu)化了信息技術(shù)投入的評價方式，以更好地體現(xiàn)證券公司對信息技術(shù)投入的重視程度。

    數(shù)據(jù)顯示，2020年券商信息技術(shù)投入金額平均數(shù)為25771萬元，《證券日報》記者據(jù)此梳理，共有23家券商2020年信息技術(shù)投入金額超過了平均數(shù)。

    但最終，依照“證券公司信息技術(shù)投入金額位于行業(yè)平均數(shù)以上，且投入金額占營業(yè)收入比例位于行業(yè)前5名、前10名、前20名的，分別加2分、1分、0.5分”這項指標(biāo)（指標(biāo)中，營業(yè)收入為上一年數(shù)據(jù)），東方財富、平安證券、中泰證券、華泰證券、東方證券等5家券商獲得了2分的加分；安信證券、財通證券、中金公司、東吳證券、國金證券等5家券商獲得了1分的加分；方正證券、興業(yè)證券、招商證券、國信證券、國泰君安、中信建投、廣發(fā)證券、中國銀河、海通證券、長江證券等10家券商獲得了0.5分的加分。

    在券商新的分類評價指標(biāo)體系下，光大證券、中信證券、申萬宏源的信息技術(shù)投入金額雖然都在行業(yè)平均數(shù)之上，但投入金額占營業(yè)收入的比例排名則位于第21位至23位，不滿足前20名的加分條件，今年在本項指標(biāo)項下無法加分。

    從投入金額方面來看，2020年全行業(yè)信息技術(shù)投入金額達262.87億元，同比增長21.31%；從投入占比方面來看，2020年全行業(yè)信息技術(shù)投入占2019年度全行業(yè)營業(yè)收入的7.47%。

    科技創(chuàng)新

    以頭部券商投入為主

    雖然近年來金融科技與證券業(yè)加速融合，但截至目前，證券行業(yè)信息化系統(tǒng)建設(shè)仍占主流?；诖髷?shù)據(jù)與AI、區(qū)塊鏈等技術(shù)對業(yè)務(wù)模式的創(chuàng)新處于非規(guī)?；?qū)動階段，暫時較難實現(xiàn)良好的投入產(chǎn)出比，且證券行業(yè)的科技創(chuàng)新相比銀行、保險要受到更多監(jiān)管制約，因此目前仍以頭部券商的投入為主。

    當(dāng)前，證券行業(yè)發(fā)展金融科技依舊道阻且長，那么中小券商在推進金融科技的應(yīng)用與數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程中，如何尋找突破口？

    華林證券相關(guān)負責(zé)人向記者表示，一是布局線上化財富管理，實施“恒星+衛(wèi)星”的策略。“恒星”是指建能力，打造核心能力支持戰(zhàn)略實施，觸發(fā)標(biāo)志性戰(zhàn)略合作；“衛(wèi)星”是指通過成立商業(yè)拓展團隊，建立多家“衛(wèi)星”合作，規(guī)?；樟髁考斑\營伙伴，通過科技平臺、渠道、投資建設(shè)，實現(xiàn)外延式快速發(fā)展。公司將通過打造對客App、投顧平臺和業(yè)務(wù)運營中臺三大財富管理平臺，升級和整合華林財富App，實現(xiàn)“獲客+工具+運營”一體化，以提升用戶體驗和獲得感為目標(biāo)，構(gòu)建自帶流量的互聯(lián)網(wǎng)財富管理領(lǐng)先品牌。二是建立金融科技研究院，通過強化內(nèi)生動能，全面提升金融科技自主研發(fā)能力，形成核心競爭力與壁壘，開辟提升客戶體驗和獲取市場優(yōu)勢的重要賽道。三是推進公司金融線上化，拓寬企業(yè)與機構(gòu)客戶資源，優(yōu)化企業(yè)綜合金融服務(wù)平臺，形成高黏性的企業(yè)及機構(gòu)客戶入口與服務(wù)觸點。同時打造行業(yè)領(lǐng)先的FICC交易平臺。四是投行業(yè)務(wù)向戰(zhàn)略型投行轉(zhuǎn)型，聚焦IPO，機會性發(fā)展再融資、并購，并與旗下華林資本、華林創(chuàng)新有效聯(lián)動，構(gòu)建“投資+投行”模式，產(chǎn)生品牌效應(yīng)。五是資管業(yè)務(wù)逐步向以大類資產(chǎn)配置為理念，大數(shù)據(jù)、人工智能等科技驅(qū)動的智能投資轉(zhuǎn)型，提供滿足不同類型投資者需求的產(chǎn)品，滿足投資者獲得感和投資體驗，打造華林證券有特色的投資管理體系。

    下一步，證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的發(fā)力方向又將在何方？

    華林證券相關(guān)負責(zé)人向記者表示：“一是明確自身的數(shù)字化轉(zhuǎn)型目標(biāo)和藍圖，利用數(shù)字化，賦能投資管理。提升投資表現(xiàn)，賦能機構(gòu)和零售渠道銷售，提升銷售專業(yè)能力和客戶體驗。賦能辦公和運營自動化，提升組織敏捷度，效率降低成本；二是充分借助外部金融科技公司的力量，形成戰(zhàn)略合作或者股權(quán)關(guān)系，共同推動創(chuàng)新；三是重塑人才價值主張，吸引科技數(shù)據(jù)人才，并通過體系化培訓(xùn)提升組織數(shù)字化水平。”