券商從業(yè)人員“KPI”不得簡單與新開戶數(shù)等直接掛鉤

    本報(bào)記者 周尚伃

    近期，市場新開戶數(shù)量和融資規(guī)模顯著增加，為促進(jìn)資本市場長期健康穩(wěn)定發(fā)展，切實(shí)保護(hù)廣大中小投資者合法權(quán)益，做好對新開戶投資者的服務(wù)工作。10月10日，《證券日報(bào)》記者從券商處獲悉，監(jiān)管部門近日向各家券商下發(fā)了相關(guān)通知，涉及做好投資者服務(wù)、加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)控管理、保障市場穩(wěn)定運(yùn)行等方面。

    主要包括，券商對從業(yè)人員的績效考核不得簡單與新開戶數(shù)量、客戶交易量直接掛鉤。不得誘導(dǎo)無投資意愿或者不具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者開立賬戶、參與證券交易活動；不得直接或者變相向投資者返還傭金、贈送禮品禮券或者提供其他非證券業(yè)務(wù)性質(zhì)的服務(wù)。券商通過第三方載體投放廣告的，投資者招攬、接收交易指令等證券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)由證券公司獨(dú)立完成，第三方載體不得介入。

    具體來看，監(jiān)管部門要求券商做好五大方面具體工作。一是嚴(yán)格落實(shí)適當(dāng)性管理。證券公司應(yīng)當(dāng)落實(shí)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》有關(guān)規(guī)定，根據(jù)投資者投資年限、投資經(jīng)驗(yàn)等因素，推薦適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)，保證風(fēng)險(xiǎn)等級與投資者承受能力相匹配。證券公司應(yīng)當(dāng)對客戶身份的真實(shí)性、是否符合適當(dāng)性要求等進(jìn)行核查。對不符合特定市場、產(chǎn)品、交易準(zhǔn)入要求的，證券公司應(yīng)就相關(guān)規(guī)定和投資風(fēng)險(xiǎn)向投資者作出充分解釋說明，不得違規(guī)為其提供相關(guān)服務(wù)。

    二是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)揭示。證券公司及其從業(yè)人員在展業(yè)時(shí)，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，特別是關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)違約處置的風(fēng)險(xiǎn)控制安排；并提醒投資者參與場外配資等非法證券活動的風(fēng)險(xiǎn)，要求其遵守入市資金來源合法合規(guī)的要求。證券公司應(yīng)當(dāng)依規(guī)開戶，并提醒投資者嚴(yán)格落實(shí)賬戶實(shí)名制要求。對投資者新申請開立信用賬戶的，要加強(qiáng)客戶風(fēng)險(xiǎn)評估、業(yè)務(wù)集中度管理，審慎設(shè)置授信額度和保證金要求。

    三是規(guī)范營銷推介行為。證券公司及其從業(yè)人員在營銷過程中，不得誘導(dǎo)無投資意愿或者不具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者開立賬戶、參與證券交易活動，不得直接或者變相向投資者返還傭金、贈送禮品禮券或者提供其他非證券業(yè)務(wù)性質(zhì)的服務(wù)，不得違規(guī)委托證券經(jīng)紀(jì)人以外的個(gè)人或者機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資者招攬、服務(wù)活動。證券公司通過第三方載體投放廣告的，投資者招攬、接收交易指令等證券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)由證券公司獨(dú)立完成，第三方載體不得介入。

    四是持續(xù)做好投資者服務(wù)。證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)管理，保障投資者信息安全和交易連續(xù)性。證券公司應(yīng)當(dāng)持續(xù)履行賬戶使用實(shí)名制、適當(dāng)性管理、資金監(jiān)控、異常交易管理等職責(zé)，對非實(shí)名使用賬戶、資金與交易行為異常等情形應(yīng)當(dāng)依規(guī)報(bào)告并及時(shí)采取措施。在出現(xiàn)系統(tǒng)運(yùn)行問題時(shí)，應(yīng)當(dāng)做好投資者投訴處理和解釋溝通工作，并按照規(guī)定報(bào)告。

    五是加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)控管理。證券公司應(yīng)當(dāng)切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部管理，防止從業(yè)人員從事私下接受客戶委托、超越權(quán)限等損害投資者合法權(quán)益的行為。證券公司對從業(yè)人員的績效考核不得簡單與新開戶數(shù)量、客戶交易量直接掛鉤。證券公司要結(jié)合市場情況和公司實(shí)際，依法依規(guī)審慎確定風(fēng)險(xiǎn)容忍度和風(fēng)險(xiǎn)限額等風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)，業(yè)務(wù)規(guī)模要嚴(yán)格遵守風(fēng)險(xiǎn)限額管理要求，并及時(shí)進(jìn)行壓力測試，確保風(fēng)險(xiǎn)可測、可控、可承受。

（編輯 上官夢露）