安信信托回應多個信托項目被疑逾期 未兌付主動管理項目抵質押擔保比例100%

    ■本報記者 邢萌

    日前，安信信托發(fā)布公告，就2018年年報的若干問題作出回復。回復函中，安信信托對關于公司業(yè)績、項目兌付情況、貸款發(fā)放情況、資產減值、高管薪酬及會計差錯等方面問題一一作出回應。

    目前，安信信托的風險管控能力正飽受市場的質疑。安信信托2018年業(yè)績大幅“跳水”，營收及凈利潤雙降，且多個信托項目被疑逾期。針對項目兌付等市場關心的問題，安信信托對《證券日報》記者表示，公司未如期兌付的主動管理項目風險可控，沒有導致信托財產損失的終極風險；公司計提資產減值準備及確認收入均符合《企業(yè)會計準則》要求，目前公司整體風險可控，并正尋求在夯實業(yè)務基礎的前提下主動探索轉型發(fā)展道路。

    資本市場波動

    是業(yè)績下滑的重要推手

    2018年，安信信托業(yè)績大幅下滑。相關公告顯示，2018年安信信托實現(xiàn)營業(yè)收入2.05億元，同比減少96.34%；實現(xiàn)凈利潤-18.33億元，同比減少149.96%。這樣的答卷顯然與其2017年信托業(yè)務收入全行業(yè)排名第一、凈利潤第二的光輝戰(zhàn)績相比有了不小的落差。

    安信信托在近日公告的回復函中詳細描述了業(yè)績下滑的緣由，即資本市場的波動導致公司持有的部分金融資產受到損失，手續(xù)費及傭金凈收入大幅下降，是去年業(yè)績下滑的主要原因。

    具體來看，安信信托表示，一方面，在資本市場波動方面，信托行業(yè)整體受影響較為顯著，2018年投資收益及公允價值變動收益同比分別下降了25.52%、647.75%；而安信信托持有的部分金融資產體現(xiàn)的損失比上年度增加27.12億元。另一方面，在行業(yè)政策調整及市場因素影響下，2018年信托行業(yè)業(yè)績出現(xiàn)了2016年后的又一次回調。而安信信托的信托業(yè)務交易對手以中、小企業(yè)及實體經濟為主，占公司信托業(yè)務客戶總數的52%，受宏觀經濟調控影響，部分企業(yè)融資能力受限，因此未能足額支付公司信托報酬，導致公司年度手續(xù)費及傭金收入下降。

    不過，《證券日報》記者注意到，安信信托今年的業(yè)績有了明顯的回暖趨勢。相關公告顯示，安信信托2019年一季度實現(xiàn)營業(yè)收入5.28億元，實現(xiàn)凈利潤3.12億元。

    高管薪酬上浮

    系遞延發(fā)放所致

    然而，安信信托業(yè)績“跳水”背景下，其董監(jiān)高薪水不降反升也引起市場的注意。

    2018年安信信托全體董事、監(jiān)事和高級管理人員實際獲得的稅前報酬合計4869.6萬元，較2017年增加458萬元。

    對此，安信信托表示，遞延發(fā)放績效獎金所致成促使高管薪水維持高位的重要原因。公司董監(jiān)高人員的薪酬均根據股東大會相關議案確定標準，并通過董事會薪酬與考核委員會的績效考核，按照《安信信托股份有限公司高級管理層績效考核管理辦法》執(zhí)行績效獎金分配，同時根據《安信信托股份有限公司恢復與處置計劃》執(zhí)行相關激勵性薪酬延付的規(guī)定。

    安信信托認為，公司年報披露的董事、監(jiān)事和高級管理人員報告期內從公司獲得的報酬總額，等于當年度固定薪酬、上年度績效薪酬及過往年度績效獎金遞延發(fā)放部分。2018年年報披露的薪酬，事實上包含了2018年度的固定薪酬、2017年度的績效薪酬及以往年度的遞延績效獎金。

    未兌付項目問題

    主要是短期流動性困難

    安信信托公布的數據顯示，截至2019年5月20日，安信信托到期未能如期兌付的信托項目共計25個，其中單一資金信托計劃13個，涉及金額59.42億元；集合資金信托計劃12個，涉及金額58.17億元。據悉，上述信托計劃委托人主要是有風險識別能力的專業(yè)投資者。

    安信信托表示，公司在設立每個信托計劃產品時，均會要求債務人提供較強的擔保措施，以保證在債務人違約的情況下，仍有可能執(zhí)行到相應財產。一旦信托產品在某個時點出現(xiàn)違約或延期兌付的情況，公司作為管理人，將嚴格履行相關誠實、勤勉、盡職義務，通過各種渠道和方式盡可能保障信托產品的正常兌付，包括采取協(xié)商展期、實現(xiàn)擔保措施、訴訟等適當、有效措施，積極減少違約及延期兌付的情況，保障受益人的財產安全。

    安信信托還表示，從風控措施來看，有足值的抵質押擔保的占比為42%，企業(yè)保證擔保的占比為43%；其中主動管理類項目的抵質押擔保的比例為100%，沒有導致信托財產受損的終極風險。前述兌付問題主要因宏觀經濟形勢及市場變化等原因，出現(xiàn)了短期流動性困難。對于到期的信托計劃，公司一方面與委托人積極溝通協(xié)商信托計劃延長期限；另一方面通過與債務人談判、尋求第三方企業(yè)債務重組、通過司法途徑處置資產等方式積極處置變現(xiàn)資產，盡快向委托人兌付。

    此外，面對業(yè)績下滑、兌付逾期等種種問題，安信信托如何去應對，也成為監(jiān)管關心的問題。

    對此，安信信托回復稱，結合行業(yè)轉型升級發(fā)展的態(tài)勢進行了深入研究，并制定了相應的解決方案及應對措施。在固有業(yè)務方面，公司逐步調整業(yè)務策略，以安全性、流動性、低風險性為原則，以自有資金服務主業(yè)為宗旨，重點配置具備成長性的優(yōu)質金融資產，在獲取穩(wěn)定投資收益的同時謀求公司業(yè)務轉型；在信托業(yè)務方面，公司根據資管新規(guī)對業(yè)務各方面的要求，從客戶端、資金端、資產端嚴格對標監(jiān)管標準對存量項目進行了全面的梳理和風險排查，通過強化主動合規(guī)管理，以謀求提升經營質量，進一步夯實未來取得轉型發(fā)展的基礎。安信信托表示，公司仍將堅持金融支持實體經濟的戰(zhàn)略定位，聚焦發(fā)展具有成長性和收益回報產業(yè)的主動管理業(yè)務，不斷磨礪基于產業(yè)的主動管理能力。同時，依托養(yǎng)老信托、財富管理、信息科技領域的創(chuàng)新探索，安信信托亦加快創(chuàng)新轉型步伐，尋求未來發(fā)展動力。

（策劃 邢萌）