券商和客戶應(yīng)一起打“李鬼”

    李文

    證券行業(yè)“打假”是個(gè)經(jīng)久不衰的話題。全面注冊制下，不法分子變化手法，假借與合法證券機(jī)構(gòu)合作為名，欺騙投資者，獲取不義之財(cái)，必須高度警惕依法打擊。

    根據(jù)《證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)參與打擊非法證券活動(dòng)工作指引》第二條規(guī)定，非法證券活動(dòng)是指違反證券法等法律行政法規(guī)的規(guī)定，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，擅自公開發(fā)行證券，設(shè)立證券交易場所或者證券公司，或者從事證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷、證券投資咨詢等證券業(yè)務(wù)的行為。

    非法證券活動(dòng)是一種典型的涉眾型的違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序，破壞社會和諧與穩(wěn)定，新證券法也進(jìn)一步加大了對非法證券活動(dòng)打擊力度。

    面對非法證券活動(dòng)，券商始終站在“打非”（非法證券活動(dòng)）前線。不過，層出不窮的各類非法證券活動(dòng)給券商的投資者保護(hù)工作帶來新的考驗(yàn)。

    為此，券商的應(yīng)對措施也應(yīng)當(dāng)“升級”。比如，定期公開一些典型的案例，尤其是揭示非法活動(dòng)的細(xì)節(jié)以及容易讓投資者落入“陷阱”的新套路，通過公眾號或者交易APP等形式推送給投資者，起到警醒作用。同時(shí)，筆者建議設(shè)立非法證券投資咨詢活動(dòng)舉報(bào)專區(qū)，方便投資者及時(shí)舉報(bào)，同時(shí)便于券商進(jìn)行匯總案例。除此之外，還可以加強(qiáng)對交易異常賬戶的監(jiān)控，對于一些交易行為如果判定是存在風(fēng)險(xiǎn)的，及時(shí)聯(lián)系投資者，向其強(qiáng)調(diào)所投資品種風(fēng)險(xiǎn)。

    另外，投資者也應(yīng)當(dāng)不斷提高對于券業(yè)“李鬼”的識別能力，可以從四個(gè)方面來判斷。一看業(yè)務(wù)資質(zhì)。證券行業(yè)是特許經(jīng)營行業(yè)，開展證券業(yè)務(wù)需要取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格。二看營銷方式。合法券商開展證券業(yè)務(wù)活動(dòng)要遵守證券法律法規(guī)有關(guān)投資者適當(dāng)性管理的要求，不會使用夸張、煽動(dòng)或吸引眼球的用語進(jìn)行虛假宣傳。三看匯款賬號。合法證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)以公司名義對外開展業(yè)務(wù)，對于需要向個(gè)人賬戶或非本機(jī)構(gòu)賬戶進(jìn)行匯款的需要高度警惕。四看網(wǎng)址。非法證券網(wǎng)站的網(wǎng)址往往在合法證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)網(wǎng)址的基礎(chǔ)上變換或增加字母和數(shù)字。投資者要擦亮雙眼，以免誤入陷阱，蒙受損失。

    面對券業(yè)“李鬼”，券商與投資者可以形成合力，共筑“防火墻”，爭取讓非法證券活動(dòng)無機(jī)可乘。