加速規(guī)范基金代銷(xiāo)有利行業(yè)發(fā)展

    吳珊

    近期，針對(duì)基金代銷(xiāo)違規(guī)行為的“罰單”頻現(xiàn)，基金公司也在更為嚴(yán)格地篩選代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，截至5月31日，年內(nèi)已有約13個(gè)地方證監(jiān)局出具了逾20份針對(duì)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)違規(guī)的相關(guān)監(jiān)管措施。此外，逾20家基金公司宣布與部分代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)終止合作。

    為有效防范基金代銷(xiāo)中存在的風(fēng)險(xiǎn)，代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格落實(shí)落細(xì)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)監(jiān)管要求，在提升自律性的同時(shí)，做好各項(xiàng)業(yè)務(wù)把關(guān)，壓實(shí)主體責(zé)任。更為重要的是，對(duì)于部分問(wèn)題機(jī)構(gòu)要繼續(xù)加大懲處力度。

    實(shí)際上，隨著基金市場(chǎng)規(guī)?？焖贁U(kuò)張，基金代銷(xiāo)合規(guī)監(jiān)管日趨嚴(yán)格。自2020年10月1日《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及配套規(guī)則施行以來(lái)，相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)一步走向規(guī)范化。

    目前，公募行業(yè)已邁入提質(zhì)增效階段，正確處理好規(guī)模與質(zhì)量、發(fā)展與穩(wěn)定、效率與公平、高增長(zhǎng)與可持續(xù)的關(guān)系至關(guān)重要。去年，證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于加快推進(jìn)公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的意見(jiàn)》明確，引導(dǎo)基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)牢固樹(shù)立以投資者利益為核心的營(yíng)銷(xiāo)理念，強(qiáng)化投資者適當(dāng)性管理，踐行“逆向銷(xiāo)售”，積極拓展持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)，創(chuàng)新投資者陪伴方式，加大投資者保護(hù)力度。

    不過(guò)，面對(duì)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇和市場(chǎng)規(guī)模快速擴(kuò)張，部分基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)頂層制度缺位，未能及時(shí)更新完善配套的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，在人員配備、資質(zhì)管理、績(jī)效考核等方面尚未建立完善的內(nèi)部管理體系。

    當(dāng)前，針對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)范不斷完善、趨嚴(yán)，為基金銷(xiāo)售行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展奠定良好基礎(chǔ)。存在問(wèn)題的代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)逐漸出清后，投資者可以體驗(yàn)更好的基金銷(xiāo)售服務(wù)，避免因夸大宣傳等導(dǎo)致權(quán)益受損，進(jìn)而提高投資者對(duì)行業(yè)及機(jī)構(gòu)的信任。合規(guī)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)獲得更大的市場(chǎng)份額，有利于基金銷(xiāo)售行業(yè)的健康發(fā)展，形成良性循環(huán)。

    在新發(fā)展階段，基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)只有堅(jiān)持以投資者利益為核心，用不斷創(chuàng)新、更加豐富的金融服務(wù)切實(shí)滿(mǎn)足居民財(cái)富管理需求，并加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)制度建設(shè)，才能在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出。