加速規(guī)范基金代銷有利行業(yè)發(fā)展

    吳珊

    近期，針對基金代銷違規(guī)行為的“罰單”頻現(xiàn)，基金公司也在更為嚴格地篩選代銷機構(gòu)。據(jù)不完全統(tǒng)計，截至5月31日，年內(nèi)已有約13個地方證監(jiān)局出具了逾20份針對基金代銷業(yè)務(wù)違規(guī)的相關(guān)監(jiān)管措施。此外，逾20家基金公司宣布與部分代銷機構(gòu)終止合作。

    為有效防范基金代銷中存在的風(fēng)險，代銷機構(gòu)要嚴格落實落細基金代銷業(yè)務(wù)監(jiān)管要求，在提升自律性的同時，做好各項業(yè)務(wù)把關(guān)，壓實主體責(zé)任。更為重要的是，對于部分問題機構(gòu)要繼續(xù)加大懲處力度。

    實際上，隨著基金市場規(guī)?？焖贁U張，基金代銷合規(guī)監(jiān)管日趨嚴格。自2020年10月1日《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及配套規(guī)則施行以來，相關(guān)業(yè)務(wù)進一步走向規(guī)范化。

    目前，公募行業(yè)已邁入提質(zhì)增效階段，正確處理好規(guī)模與質(zhì)量、發(fā)展與穩(wěn)定、效率與公平、高增長與可持續(xù)的關(guān)系至關(guān)重要。去年，證監(jiān)會發(fā)布的《關(guān)于加快推進公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的意見》明確，引導(dǎo)基金管理人與基金銷售機構(gòu)牢固樹立以投資者利益為核心的營銷理念，強化投資者適當(dāng)性管理，踐行“逆向銷售”，積極拓展持續(xù)營銷，創(chuàng)新投資者陪伴方式，加大投資者保護力度。

    不過，面對行業(yè)競爭加劇和市場規(guī)?？焖贁U張，部分基金代銷機構(gòu)頂層制度缺位，未能及時更新完善配套的風(fēng)險管理系統(tǒng)，在人員配備、資質(zhì)管理、績效考核等方面尚未建立完善的內(nèi)部管理體系。

    當(dāng)前，針對基金代銷機構(gòu)的監(jiān)管規(guī)范不斷完善、趨嚴，為基金銷售行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展奠定良好基礎(chǔ)。存在問題的代銷機構(gòu)逐漸出清后，投資者可以體驗更好的基金銷售服務(wù)，避免因夸大宣傳等導(dǎo)致權(quán)益受損，進而提高投資者對行業(yè)及機構(gòu)的信任。合規(guī)代銷機構(gòu)獲得更大的市場份額，有利于基金銷售行業(yè)的健康發(fā)展，形成良性循環(huán)。

    在新發(fā)展階段，基金代銷機構(gòu)只有堅持以投資者利益為核心，用不斷創(chuàng)新、更加豐富的金融服務(wù)切實滿足居民財富管理需求，并加強內(nèi)部合規(guī)制度建設(shè)，才能在激烈的市場競爭中脫穎而出。