證監(jiān)會發(fā)布實施《證券期貨業(yè)軟件測試指南 軟件安全測試》等三項金融行業(yè)標準

    本報記者 吳曉璐

    近日，證監(jiān)會發(fā)布《證券期貨業(yè)軟件測試指南軟件安全測試》《證券期貨業(yè)移動互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用程序安全規(guī)范》《證券期貨業(yè)于銀行間業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換協(xié)議第1部分：三方存管、銀期轉(zhuǎn)賬和結(jié)售匯業(yè)務(wù)》等三項金融行業(yè)標準，自公布之日起施行。

    一、《證券期貨業(yè)軟件測試指南軟件安全測試》標準

    2019年，證監(jiān)會發(fā)布了JR/T0175—2019《證券期貨業(yè)軟件測試規(guī)范》金融行業(yè)標準，通過規(guī)范證券期貨業(yè)信息系統(tǒng)建設(shè)過程中的總體要求、單元測試、集成測試、系統(tǒng)測試、系統(tǒng)集成測試、驗收測試等測試活動的內(nèi)容，有效提高了行業(yè)軟件測試過程的標準化程度?！蹲C券期貨業(yè)軟件測試指南軟件安全測試》金融行業(yè)標準，是以JR/T0175—2019中的測試流程與內(nèi)容為基礎(chǔ)，提供軟件安全測試流程、技術(shù)和參考文檔，進一步明確行業(yè)軟件安全測試工作指引，通過加強對軟件產(chǎn)品的安全特性、潛在的漏洞與風(fēng)險等內(nèi)容的檢測，提高行業(yè)整體安全防御能力。以降低行業(yè)信息系統(tǒng)運行風(fēng)險，促進行業(yè)信息系統(tǒng)建設(shè)水平整體提升，推動行業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展。

    標準從測試目的與流程、測試技術(shù)選擇、測試方法等角度對如何進行軟件安全測試給出了指導(dǎo)性意見。將測試流程劃分為系統(tǒng)分析、威脅分析、設(shè)計、執(zhí)行與報告環(huán)節(jié)，規(guī)范測試過程。闡述安全功能檢查、代碼安全測試、漏洞掃描、滲透測試、模糊測試五項安全測試技術(shù)的定義與測試內(nèi)容，并結(jié)合行業(yè)情況，說明不同機構(gòu)不同系統(tǒng)所選用的安全測試技術(shù)。對軟件安全測試常用的十七種測試方法以及移動應(yīng)用中特有的六種測試方法進行逐一說明，以指導(dǎo)行業(yè)機構(gòu)進行軟件安全測試執(zhí)行工作。

    二、《證券期貨業(yè)移動互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用程序安全規(guī)范》標準

    隨著移動互聯(lián)網(wǎng)新興技術(shù)的蓬勃興起，層出不窮的創(chuàng)新業(yè)務(wù)，在商業(yè)模式應(yīng)用、技術(shù)風(fēng)險控制等方面對金融業(yè)構(gòu)成了新的挑戰(zhàn)。在當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融浪潮中，信息系統(tǒng)建設(shè)與安全運行的壓力越來越大，面臨的信息安全形勢日趨復(fù)雜，金融行業(yè)的移動互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用程序（簡稱APP）安全問題尤為嚴峻。國家為加強對移動互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用程序信息服務(wù)的規(guī)范管理，鼓勵有關(guān)行業(yè)協(xié)會等依法制定自律性管理制度，加強用戶權(quán)益保護?！蹲C券期貨業(yè)移動互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用程序安全規(guī)范》標準對證券期貨業(yè)市場主流移動終端應(yīng)用開展安全檢測與風(fēng)險評估，完善監(jiān)測渠道與預(yù)警機制，建立移動終端應(yīng)用管理安全風(fēng)險提示系統(tǒng)，及時發(fā)現(xiàn)并通報移動終端應(yīng)用的設(shè)計缺陷與安全漏洞，以及假冒、篡改的移動終端應(yīng)用，督促經(jīng)營機構(gòu)加強對移動終端應(yīng)用的安全管理，切實提高投資者風(fēng)險防范意識。

    標準從移動終端安全、身份鑒別、網(wǎng)絡(luò)通信安全、數(shù)據(jù)安全、開發(fā)安全、安全審計等6個方面規(guī)范移動智能終端應(yīng)用軟件的全生命周期安全性。移動終端安全要求采取有效技術(shù)措施保障移動互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用程序的真實性、完整性，APP在移動終端上處理客戶信息的機密性，以及APP在安裝、運行、升級，卸載過程中的安全。身份鑒別是提供賬號鑒別和認證功能，應(yīng)對訪問客戶提供有效的身份認證機制，在客戶訪問應(yīng)用業(yè)務(wù)前對用戶身份進行鑒別。網(wǎng)絡(luò)通信安全應(yīng)采用安全的通信協(xié)議和強壯的加密算法，保障APP與服務(wù)器之間的所有連接與數(shù)據(jù)傳輸安全。數(shù)據(jù)安全應(yīng)保障移動終端上的數(shù)據(jù)機密性、完整性。開發(fā)安全是APP開發(fā)過程中需制定安全需求、設(shè)計安全功能，測試安全模塊，保障移動互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用程序的安全性。安全審計是APP在使用時需產(chǎn)生活動日志，服務(wù)器端應(yīng)保存相應(yīng)的日志記錄，以備安全審計。

    三、《證券期貨業(yè)于銀行間業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換協(xié)議第1部分：三方存管、銀期轉(zhuǎn)賬和結(jié)售匯業(yè)務(wù)》標準

    2009年，證監(jiān)會發(fā)布了JR/T0046—2009《證券期貨業(yè)與銀行間業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換消息體結(jié)構(gòu)和設(shè)計規(guī)則》金融行業(yè)標準，較好地滿足了證券期貨業(yè)與銀行間業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換的需求。隨著近年來證券期貨市場創(chuàng)新業(yè)務(wù)的高速發(fā)展，證券期貨業(yè)與銀行間交換的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)量和種類日益增加，各機構(gòu)間擁有各自的平臺或信息系統(tǒng)，接口標準不盡相同，增加了全行業(yè)系統(tǒng)建設(shè)的復(fù)雜度和維護成本，后續(xù)新業(yè)務(wù)擴展的難度和監(jiān)管的難度增加?！蹲C券期貨業(yè)于銀行間業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換協(xié)議第1部分：三方存管、銀期轉(zhuǎn)賬和結(jié)售匯業(yè)務(wù)》標準在JR/T0046—2009的基礎(chǔ)上，進一步擴大標準適用范圍，滿足更多創(chuàng)新業(yè)務(wù)或衍生業(yè)務(wù)的發(fā)展要求，降低了行業(yè)系統(tǒng)復(fù)雜度、運維成本和潛在運營風(fēng)險。

    此標準是證券期貨業(yè)與銀行間業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換標準的第1部分，涵蓋了三方存管、銀期轉(zhuǎn)賬、融資融券、期貨結(jié)售匯等相關(guān)業(yè)務(wù)，對證券期貨業(yè)與銀行間業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換雙方會話同步過程進行了約定，對證券期貨端發(fā)起簽到等30個流程給出了需求分析、業(yè)務(wù)分析和邏輯分析，并定義了業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換所需的基本數(shù)據(jù)類型、業(yè)務(wù)元素類型、業(yè)務(wù)組件類型和消息報文。

    證監(jiān)會表示，下一步將繼續(xù)推進資本市場信息化建設(shè)，降低行業(yè)信息系統(tǒng)運行風(fēng)險，著力增強基礎(chǔ)標準化建設(shè)，不斷提升行業(yè)標準化水平。

（編輯 喬川川）