外匯局今年首次通報外匯違規(guī)案例 5家銀行被點名罰款合計451.33萬元

    ■本報記者 劉琪

    5月20日，外匯局公開通報了一批外匯違規(guī)案例。文件顯示，本次共通報17個外匯違規(guī)典型案例，涉及5家銀行、6家企業(yè)和6位個人?？傮w來看，本次通報的外匯違規(guī)案例主要涉及的問題，銀行方面包括虛假轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯、違規(guī)辦理內(nèi)保外貸、個人分拆售付匯，企業(yè)方面主要涉及逃匯，個人方面則包括非法買賣外匯、私自買賣外匯、分拆逃匯，17個案例當事方因違規(guī)合計被處以罰款8443.7萬元。

    值得一提的是，這是外匯局2019年對外匯違法違規(guī)行為的首批次公開通報。外匯局相關(guān)人士對《證券日報》記者指出，一直以來，外匯局嚴格依法行政，對外匯違法違規(guī)行為的打擊保持跨周期一致性，無論對于違規(guī)流入還是違規(guī)流出均保持均衡的打擊力度，維護外匯市場健康良性秩序。

    具體來看，5家被通報的銀行包括城商行分支行、股份制商業(yè)銀行分支行和國有大行分支行。其中3家銀行因憑企業(yè)虛假提單、無效提單或重復單證辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務被處罰，分別被罰沒80萬元、64.48萬元、111.54萬元。某股份制商業(yè)銀行則因在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯業(yè)務時，未盡審核責任，未按規(guī)定對貸款資金用途、預計還款資金來源、擔保履約可能性及相關(guān)交易背景進行盡職審核和調(diào)查，被罰沒95.31萬元。另一家股份制商業(yè)違規(guī)為客戶利用303名境內(nèi)個人年度購匯額度辦理分拆售付匯提供服務，并因此被罰沒100萬元。上述，5家銀行合計被罰沒451.33萬元。

    被通報逃匯的6家企業(yè)中，有5家企業(yè)的主要違規(guī)操作手段是使用虛假提單或無效提單，虛構(gòu)貿(mào)易背景對外付匯。還有1家則是未按規(guī)定辦理境外投資外匯登記及變更登記，違規(guī)向境外母公司匯出利潤。6家企業(yè)合計被罰沒5149.23萬元，其中有1家企業(yè)被罰沒3734萬元，這也被本次通告中金額最高的1張罰單。并且，6家企業(yè)的處罰信息被納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

    在個人被罰的6個案例中，有4人通過地下錢莊進行非法外匯買賣交易；有1人向他人賬戶支付3.12億元人民幣私自購買外匯，用于在境外購買房產(chǎn)等；有1人利用34名境內(nèi)個人的年度購匯額度，將個人資金分拆購匯后匯往境外，非法轉(zhuǎn)移資金用于境外投資。6位個人合計被罰沒2843.14萬元，且被實施“關(guān)注名單管理”，并被納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

    據(jù)《證券日報》記者了解，按照外匯局的規(guī)定，凡是被納入到“關(guān)注名單”的對象，在列入名單的當年以及之后的連續(xù)兩年之內(nèi)都稱之為關(guān)注期限。在關(guān)注期限內(nèi)，“關(guān)注名單”在銀行中辦理相關(guān)結(jié)售匯業(yè)務時，不僅要提供其有效的身份證件，還要對其交易額作出證明，并提供一系列相關(guān)材料，確保交易的真實性。

    前述外匯局相關(guān)人士表示，外匯局將繼續(xù)重點打擊虛假和欺騙性的外匯交易，尤其是重點打擊虛假和欺騙性貿(mào)易、打擊資金空轉(zhuǎn)套利的行為，引導外匯資金流入實體經(jīng)濟領(lǐng)域，積極服務實體經(jīng)濟發(fā)展。

（策劃 劉琪）