重磅！金融控股公司準(zhǔn)入管理落地，影響幾何？專家這樣說……

    千呼萬喚始出來。

    9月2日召開的國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議明確了金融控股公司準(zhǔn)入規(guī)范。

    關(guān)于金融控股公司準(zhǔn)入規(guī)范，小編先為大家梳理一下國(guó)常會(huì)上提到的“知識(shí)點(diǎn)”：

    1、會(huì)議通過《關(guān)于實(shí)施金融控股公司準(zhǔn)入管理的決定》，明確非金融企業(yè)、自然人等控股或?qū)嶋H控制兩個(gè)或兩個(gè)以上不同類型金融機(jī)構(gòu)，并且控股或?qū)嶋H控制的金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)規(guī)模符合要求的，應(yīng)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融控股公司。

    2、會(huì)議要求，對(duì)金融控股公司監(jiān)管要依法依規(guī)、穩(wěn)妥有序推進(jìn)實(shí)施，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力。

    其次，小編和大家一起回溫一下到底什么是金融控股公司？

    為推動(dòng)金融控股公司規(guī)范發(fā)展，有效防控金融風(fēng)險(xiǎn)，更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，中國(guó)人民銀行會(huì)同相關(guān)部門起草了《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法（征求意見稿）》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），并于2019年7月向社會(huì)公開征求意見。

    《辦法》將金融控股公司定義為，“依法設(shè)立，對(duì)兩個(gè)或兩個(gè)以上不同類型金融機(jī)構(gòu)擁有實(shí)質(zhì)控制權(quán)，自身僅開展股權(quán)投資管理、不直接從事商業(yè)性經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的有限責(zé)任公司或者股份有限公司”；

    將金融機(jī)構(gòu)定義為，“依法設(shè)立的、經(jīng)國(guó)家金融管理部門批準(zhǔn)從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)”。

    此外，《辦法》還有七大亮點(diǎn)安排：

    一是明確監(jiān)管范圍，即符合一定條件且實(shí)際控制人為境內(nèi)非金融企業(yè)和自然人的金融控股公司，由中國(guó)人民銀行實(shí)施監(jiān)管。對(duì)于金融機(jī)構(gòu)跨業(yè)投資其他類型金融機(jī)構(gòu)形成的綜合化金融集團(tuán)，由相關(guān)金融監(jiān)管部門根據(jù)《辦法》實(shí)施監(jiān)管，并負(fù)責(zé)制定具體實(shí)施細(xì)則。

    二是將市場(chǎng)準(zhǔn)入作為防控風(fēng)險(xiǎn)的第一道門檻，明確董事、監(jiān)事、高管人員的任職條件，對(duì)金融控股公司實(shí)施事中、事后的持續(xù)監(jiān)管。其中涉及的行政許可事項(xiàng)，將依法由國(guó)務(wù)院作出決定。

    三是嚴(yán)格股東資質(zhì)監(jiān)管，通過正面清單和負(fù)面清單的方式，規(guī)定成為金融控股公司股東的條件及禁止行為。金融控股公司主要股東、控股股東或?qū)嶋H控制人應(yīng)當(dāng)核心主業(yè)突出、公司治理規(guī)范、股權(quán)結(jié)構(gòu)清晰、財(cái)務(wù)狀況良好。

    四是強(qiáng)化資本來源真實(shí)性和資金運(yùn)用合規(guī)性監(jiān)管。資金來源應(yīng)真實(shí)可靠，不得以委托資金等非自有資金投資金融控股公司。金融控股公司對(duì)金融機(jī)構(gòu)不得虛假注資、循環(huán)注資。

    五是強(qiáng)化公司治理和關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管。金融控股公司應(yīng)具有簡(jiǎn)明、清晰、可穿透的股權(quán)結(jié)構(gòu)，依法參與所控股金融機(jī)構(gòu)的公司治理，不得濫用實(shí)質(zhì)控制權(quán)。不得隱匿關(guān)聯(lián)交易和資金真實(shí)去向。

    六是完善風(fēng)險(xiǎn)“防火墻”制度。金融控股公司應(yīng)建立統(tǒng)一的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對(duì)內(nèi)部的交叉任職、信息共享等進(jìn)行合理隔離。

    七是合理設(shè)置過渡期。允許已存在的、尚不符合《辦法》要求的企業(yè)集團(tuán)在一定期限內(nèi)進(jìn)行整改，以促進(jìn)平穩(wěn)過渡。

    最后，小編邀請(qǐng)專家對(duì)市場(chǎng)影響進(jìn)行了分析：

    中航證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家董忠云表示，結(jié)合《辦法》來看，監(jiān)管層明確金融控股公司準(zhǔn)入規(guī)范，以引入清單的方式規(guī)范股東資質(zhì)，強(qiáng)化資金來源真實(shí)性、資本運(yùn)用合規(guī)性的監(jiān)管，防止非金融企業(yè)和個(gè)人企業(yè)向金融業(yè)盲目擴(kuò)張。對(duì)金融機(jī)構(gòu)而言，股東資質(zhì)提升、股權(quán)架構(gòu)清晰以及公司治理更加完善將有助于提升金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和競(jìng)爭(zhēng)力。對(duì)于市場(chǎng)而言，將金融控股公司納入央行統(tǒng)一監(jiān)管，有助于防范監(jiān)管套利和系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。

    中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)交流中心經(jīng)濟(jì)研究部副部長(zhǎng)劉向東表示，在明確非金融企業(yè)或自然人在開展金融業(yè)務(wù)時(shí)，要設(shè)立金融控股公司納入正式的監(jiān)管渠道，將更好地引導(dǎo)資金服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，控制住相應(yīng)的金融嵌套風(fēng)險(xiǎn)。

    “監(jiān)管要求金融控股公司不得從事非金融業(yè)務(wù)，以嚴(yán)格隔離金融板塊和實(shí)業(yè)板塊風(fēng)險(xiǎn)傳遞。另外，金融控股公司與其所控股機(jī)構(gòu)之間可以共享客戶信息、銷售團(tuán)隊(duì)、信息技術(shù)系統(tǒng)等資源，發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)，并且還可建立系統(tǒng)機(jī)制對(duì)各項(xiàng)資源進(jìn)行合理配置，在更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)自身業(yè)務(wù)的高速發(fā)展。在穩(wěn)步擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開放背景下，金融控股公司相比一般本土金融機(jī)構(gòu)具備更強(qiáng)綜合實(shí)力，背靠金控系的金融機(jī)構(gòu)在與外資機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)比拼中優(yōu)勢(shì)將更加突出。”董忠云表示。

    此外，小編注意到4月17日，中國(guó)人民銀行官網(wǎng)發(fā)布中國(guó)人民銀行2020年規(guī)章制定工作計(jì)劃，《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》榜上有名。