國家金融監(jiān)督管理總局：開展保險資金投資黃金業(yè)務(wù)試點

    本報記者 劉琪

    2月7日，國家金融監(jiān)督管理總局（以下簡稱“金融監(jiān)管總局”）發(fā)布消息，為拓寬保險資金運用渠道，優(yōu)化保險資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)，推動保險公司提升資產(chǎn)負(fù)債管理水平，金融監(jiān)管總局印發(fā)《關(guān)于開展保險資金投資黃金業(yè)務(wù)試點的通知》（以下簡稱《通知》），自《通知》發(fā)布之日起開展保險資金投資黃金業(yè)務(wù)試點。

    《通知》主要從試點內(nèi)容、試點要求及監(jiān)督管理三個方面提出明確要求。

    在試點內(nèi)容方面，《通知》界定了試點投資黃金的業(yè)務(wù)范圍和投資方式，并確定了10家試點保險公司。對于試點投資黃金范圍，《通知》明確，在上海黃金交易所主板上市或交易的黃金現(xiàn)貨實盤合約、黃金現(xiàn)貨延期交收合約、上海金集中定價合約、黃金詢價即期合約、黃金詢價掉期合約和黃金租借業(yè)務(wù)。試點參與主體包括中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司、中國人壽保險股份有限公司、太平人壽保險有限公司、中國出口信用保險公司、中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司、中國平安人壽保險股份有限公司、中國太平洋財產(chǎn)保險股份有限公司、中國太平洋人壽保險股份有限公司、泰康人壽保險有限責(zé)任公司、新華人壽保險股份有限公司。

    在試點要求方面，《通知》對試點保險公司投資黃金的事前事中管理進(jìn)行了規(guī)范?！锻ㄖ诽岢?，試點保險公司投資黃金現(xiàn)貨延期交收合約，應(yīng)當(dāng)以風(fēng)險管理或資產(chǎn)配置為目的，合理把控業(yè)務(wù)規(guī)模，禁止用于投機(jī)套利。試點保險公司投資黃金詢價即期和掉期合約，交易對手應(yīng)當(dāng)限于金融機(jī)構(gòu)，并做好授信額度管理，切實防范信用風(fēng)險。試點保險公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格控制掉期業(yè)務(wù)融資規(guī)模，融入資金禁止投資高風(fēng)險和流動性差的資產(chǎn)，掉期業(yè)務(wù)遠(yuǎn)端的空頭凈敞口在任一時點應(yīng)低于保險公司持有的黃金現(xiàn)貨資產(chǎn)。試點保險公司開展黃金租借業(yè)務(wù)，交易對手應(yīng)當(dāng)限于金融機(jī)構(gòu)，并合理控制交易對手集中度，單一交易對手租借規(guī)模不得超過試點保險公司持有黃金現(xiàn)貨合約的20%。

    在監(jiān)督管理方面，《通知》明確了試點業(yè)務(wù)的定期報告、臨時報告機(jī)制以及相關(guān)監(jiān)督管理要求?！锻ㄖ诽岢?，試點保險公司應(yīng)當(dāng)于每季度結(jié)束后5個工作日內(nèi)向金融監(jiān)管總局報送試點業(yè)務(wù)開展情況的報告。試點期間出現(xiàn)不符合本通知要求情形或發(fā)生相關(guān)重大風(fēng)險事件的，試點保險公司應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向金融監(jiān)管總局報告，在符合試點要求前不得新增黃金投資。金融監(jiān)管總局依法對試點保險公司投資黃金業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理，對于違反試點要求或其他相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的，責(zé)令其限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的取消其試點資格。

    金融監(jiān)管總局表示，開展保險資金投資黃金業(yè)務(wù)試點，是深化保險資金運用改革、推動保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的有益舉措。下一步，金融監(jiān)管總局將密切跟蹤試點進(jìn)展，加強(qiáng)監(jiān)督管理，做好《通知》的實施工作，推動保險資金投資黃金業(yè)務(wù)健康發(fā)展。