年內公募基金分紅508億元 債基“挑大梁”分紅占比高達75.7%

    ■本報見習記者 王明山

    上半年行情收官，斬獲超30%甚至超50%回報率的部分基金令人艷羨不已。隨著今年以來A股市場的反彈，眾多權益基金的單位基金凈值不斷走高，相繼實現(xiàn)了對去年虧損的修復，也達到了基金分紅的條件。

    《證券日報》記者梳理發(fā)現(xiàn)，截至7月8日，今年以來共有1128只基金進行了不同程度的分紅，合計分紅次數(shù)達到1578次，合計分紅金額508.49億元?？傮w來看，今年基金分紅呈現(xiàn)出“少額多次”的特征。

    年內基金分紅1578次

    分紅總額508億元同比略降

    7月8日，又有5只基金相繼發(fā)布分紅公告，部分基金已經是今年第3次進行分紅。5只基金分別是工銀四季收益?zhèn)疞OF、華夏大中華信用債券QDII、易方達投資級信用債債券A、易方達安瑞短債債券A和華夏海外收益?zhèn)F(xiàn)鈔，本次分紅方案分別是每10份基金份額分紅0.076元、0.25元、0.14元、0.15元和0.38元。

    上述5只基金的分紅情況也是今年公募整體分紅的一個縮影。《證券日報》記者注意到，今年公募基金的分紅有以下幾個特點：債券基金的單位凈值穩(wěn)定增長，在震蕩行情中成為分紅的主力；分紅次數(shù)多，今年1128只基金已經分紅1578次，同比增長34.87%；單位分紅額度較低，今年單只基金平均分紅3222.37萬元，僅為去年同期的七成。

    在分紅總金額上，今年公募基金的分紅相比去年同期也小幅下降。《證券日報》記者梳理發(fā)現(xiàn)，截至7月8日，今年公募基金的分紅總額共508.49億元，而去年同期的分紅總額有529.37億元，同比略降3.94%。其中，債券基金在今年的分紅總額為400.86億元，占所有產品分紅總額的75.72%。

    截至目前，中銀睿享定開債券暫居年內“分紅王”寶座，僅今年以來，該基金就已經先后分紅3次，累計分紅9.35億元。記者翻閱資料發(fā)現(xiàn)，該基金在今年1月9日、3月15日和6月17日分別按照239.22億份的基金份額單位分紅0.021元、0.0085元和0.0096元，不難發(fā)現(xiàn)，該基金成為分紅大戶的主要原因是其基金份額較高。

    公募累計分紅突破萬億元

    10只基金分紅超百億元

    公募基金走過21個年頭，主要通過兩種方式對投資者資金進行增值保值，一是基金產品單位凈值的穩(wěn)步攀升，二是通過分紅的方式直接把收益送到持有人手中。實際上，基金分紅就是把基金收益的一部分發(fā)給投資人，這部分收益原本就是基金單位凈值的一部分，相當于把左口袋的錢放到右口袋。

    《證券日報》記者梳理發(fā)現(xiàn)，截至今年7月8日，排除貨幣基金外，公募基金21年間累計分紅次數(shù)多達5000逾次，累計分紅1.02萬億元，在今年上半年剛剛突破了萬億元的分紅關口。整體來看，權益基金是公募基金分紅的絕對主力，其累計分紅總額為7419.83億元，占比超七成，相較之下，債券基金在21年間的分紅總額僅占一成。

    權益基金成為分紅主力的主要原因，是權益基金在同時期的回報率要比債券基金高出不少，很多基金在成立時都有“每次收益分配比例不得低于該次收益分配基準日可供分配利潤的50%”等規(guī)定的設定。這也使得債券基金的分紅比例相對較低，累計分紅金額也相對較少，但分紅次數(shù)要比權益基金多出不少。

    一般而言，基金欲實施分紅需要同時滿足3個條件：一是基金當年收益彌補以前年度虧損后方可進行分配；二是基金進行收益分配后，單位凈值不能低于面值；三是基金投資當期出現(xiàn)凈虧損則不能進行分配。

    權益基金在多年來為投資者帶來長期、穩(wěn)定的回報，也催生了幾只分紅金額較高的基金產品?！蹲C券日報》記者注意到，截至7月8日，已有10只基金累計分紅超過了100億元，目前累計分紅金額最高的是興全趨勢投資混合，該基金成立于2015年11月底，累計分紅已經有153.94億元。