監(jiān)管重拳打擊違法代銷私募基金 券商年內(nèi)“吃下”5張罰單

    ■本報(bào)記者 王思文

    一直以來，“違法代銷金融產(chǎn)品”、“私下接受客戶委托炒股”都是證券業(yè)明確禁止的行為。今年以來，監(jiān)管部門持續(xù)“重拳出擊”，嚴(yán)懲中介機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為。其中，對券商違法代銷私募基金行為尤為關(guān)注。

    近日，廣東證監(jiān)局披露，經(jīng)查，趙淦鴻在擔(dān)任東莞證券虎門分公司負(fù)責(zé)人期間，在未經(jīng)過東莞證券審批的情況下，組織員工向客戶銷售非東莞證券代銷的私募證券投資基金。按照相關(guān)規(guī)定，廣東證監(jiān)局作出趙淦鴻2年內(nèi)不得擔(dān)任證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等職務(wù)或者實(shí)際履行上述職務(wù)的決定。

    這已經(jīng)不是今年第一起證券從業(yè)人員因違法代銷私募基金而收到罰單的案例。據(jù)《證券日報(bào)》記者統(tǒng)計(jì)，截至7月8日，證監(jiān)會已對券商下發(fā)5張相關(guān)罰單，均為采取出具警示函的監(jiān)管措施。此次向趙淦鴻作出2年之內(nèi)“認(rèn)定為不適當(dāng)人選措施”的處罰在今年還未曾有過，不難看出，監(jiān)管力度正在加大。

    對于券商合理代銷私募基金產(chǎn)品的流程，一位負(fù)責(zé)券商代銷私募基金的券商人士告訴《證券日報(bào)》記者：“一般都是需要在總部層面過會備案，簽署代銷協(xié)議，分支機(jī)構(gòu)才可以賣。有些分支機(jī)構(gòu)直接讓客戶買某一款私募產(chǎn)品，而沒經(jīng)過總部的評審備案，這樣就不合規(guī)了。”

    事實(shí)上，據(jù)記者了解，證券公司代銷金融產(chǎn)品的相關(guān)規(guī)定在2012年就已經(jīng)推出。證監(jiān)會公布的《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》明確顯示，證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)建立委托人資格審查、金融產(chǎn)品盡職調(diào)查與風(fēng)險(xiǎn)評估、銷售適當(dāng)性管理等制度。證券公司應(yīng)當(dāng)對代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，明確內(nèi)設(shè)部門和分支機(jī)構(gòu)在代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)中的職責(zé)。禁止證券公司分支機(jī)構(gòu)擅自代銷金融產(chǎn)品。

    然而，仍有少數(shù)證券從業(yè)人員罔顧法律禁令，貪圖不正當(dāng)利益，最終被監(jiān)管部門予以處罰。

    記者根據(jù)證監(jiān)會公告不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來，已有5份罰單直指券商違法代銷私募基金行為。上述被罰2年內(nèi)不得擔(dān)任券商相關(guān)職務(wù)的趙淦鴻早在今年4月份就已收到廣東證監(jiān)局下發(fā)的警示函。此外，中國銀河證券東莞東城中路營業(yè)部員工因私自為私募基金管理公司介紹購買人、私自推介非公司代銷的金融產(chǎn)品，并且向投資者承諾保本保收益的行為，引發(fā)投資者投訴維權(quán)，于4月份由廣東證監(jiān)局出具警示函。

    同月，上海證監(jiān)局對中信證券上海環(huán)球金融中心營業(yè)部出具警示函，因該營業(yè)部有部分員工在2015年10月份至2017年3月份期間擅自銷售非中信證券自主發(fā)行或代銷的金融產(chǎn)品。

    早在今年2月27日，大通證券撫順新華大街證券營業(yè)部也因內(nèi)控不完善等問題，收到遼寧證監(jiān)局責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。該營業(yè)部存在的問題之一正是營業(yè)部部分員工私自推介或銷售非大通證券股份有限公司自主發(fā)行或代銷的金融產(chǎn)品。

    多起券商違法代銷私募基金業(yè)務(wù)被曝光、并頻頻收到監(jiān)管罰單的現(xiàn)象已經(jīng)引起市場廣泛關(guān)注。對此，《證券日報(bào)》記者從某投資人士處了解到，其實(shí)分支機(jī)構(gòu)違規(guī)推介私募產(chǎn)品等行為時(shí)有發(fā)生，這兩年由于行情波動，產(chǎn)生的糾紛也較多，這類違規(guī)現(xiàn)象也有所增多。雖然目前券商合規(guī)與風(fēng)控十分嚴(yán)格，但這類違規(guī)現(xiàn)象總部一般較難查出，投資者投訴舉報(bào)是一大渠道。

    針對違法代銷金融產(chǎn)品現(xiàn)象的懲處行動還在繼續(xù)。證監(jiān)會曾多次表示，證券從業(yè)人員是資本市場建設(shè)發(fā)展的重要參與者，遵法守規(guī)是最基本的從業(yè)要求，但部分從業(yè)人員仍淡漠職業(yè)道德，必須依法追究法律責(zé)任。證監(jiān)會多次表態(tài)將以一貫的嚴(yán)格執(zhí)法治理行業(yè)亂象，保持對法律的敬畏，規(guī)范行業(yè)健康有序發(fā)展。