開年公募發(fā)力費(fèi)率優(yōu)惠活動 代銷簽約如潮涌

    本報(bào)記者 彭衍菘

    公募基金行業(yè)開年以來迎來了新一輪的費(fèi)率優(yōu)惠活動熱潮。多家基金公司在積極新增代銷機(jī)構(gòu)的同時(shí)，推出了費(fèi)率優(yōu)惠措施，旨在讓利投資者。

    多位受訪人士表示，這不僅是在順應(yīng)費(fèi)率改革的大趨勢，更是在以實(shí)際行動讓利投資者，為新一年的基金市場發(fā)展奠定了良好基礎(chǔ)，有望吸引更多投資者參與。

    Wind資訊數(shù)據(jù)顯示，1月1日至1月6日期間，已有超過20家基金管理人發(fā)布了費(fèi)率優(yōu)惠活動公告，涉及產(chǎn)品數(shù)量超過200只。其中，金元順安基金、富安達(dá)基金、浦銀安盛基金等10家公募機(jī)構(gòu)在新增代銷機(jī)構(gòu)的同時(shí)，在其渠道上開展了費(fèi)率優(yōu)惠活動，這一舉措無疑為投資者提供了更多的選擇和優(yōu)惠。

    以浦銀安盛基金為例，該公司在1月6日發(fā)布公告稱，旗下部分基金新增中郵證券為代銷機(jī)構(gòu)，并開通基金定投業(yè)務(wù)，同時(shí)參加其費(fèi)率優(yōu)惠活動。投資者可通過中郵證券辦理浦銀安盛基金旗下部分基金的開戶、申購、贖回、定投等業(yè)務(wù)，并享受費(fèi)率優(yōu)惠。此次新增代銷的基金類型涵蓋QDII基金、混合型、指數(shù)型、貨幣市場型基金等，共計(jì)26只。

    1月6日，金元順安基金也發(fā)布公告稱，增加國投證券為銷售機(jī)構(gòu)，并參與費(fèi)率優(yōu)惠活動。自該日起，國投證券將銷售金元順安基金旗下金元順安行業(yè)精選混合基金。

    晨星（中國）基金研究中心高級分析師代景霞向《證券日報(bào)》記者表示，基金公司在開展費(fèi)率優(yōu)惠活動時(shí)，與銀行合作能吸引到銀行的存量客戶，這些客戶通常具有較為穩(wěn)定的投資需求和一定的資金實(shí)力；與券商合作則可吸引到具有較高風(fēng)險(xiǎn)承受能力、對股票市場較為熟悉且交易活躍的投資者；與互聯(lián)網(wǎng)金融平臺合作則能觸達(dá)年輕一代、更傾向于線上投資的投資者群體。

    值得注意的是，此次費(fèi)率優(yōu)惠活動的具體折扣費(fèi)率、業(yè)務(wù)辦理流程、費(fèi)率優(yōu)惠期限等多由代銷方來確定。例如，金元順安基金在公告中表示，具體折扣費(fèi)率、業(yè)務(wù)辦理的流程、費(fèi)率優(yōu)惠期限以國投證券（代銷方）頁面公示為準(zhǔn)。

    除了代銷平臺開展費(fèi)率優(yōu)惠活動外，還有招商基金、天弘基金、南方基金、百嘉基金、上海國泰君安證券資產(chǎn)管理有限公司等5家基金管理人通過直銷App、直銷柜臺開展費(fèi)率優(yōu)惠活動。

    代景霞表示，實(shí)施費(fèi)率優(yōu)惠活動能夠有效吸引更多投資者參與，顯著提升潛在投資者的數(shù)量，進(jìn)而吸引更多資金流入，擴(kuò)大基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模。同時(shí)，隨著更多投資者參與基金投資，將帶來可觀的增量資金，進(jìn)一步推動權(quán)益類產(chǎn)品發(fā)展。

    對于2025年公募基金降費(fèi)趨勢，深圳市前海排排網(wǎng)基金銷售有限責(zé)任公司理財(cái)師姚旭升在接受《證券日報(bào)》記者采訪時(shí)表示，基金行業(yè)費(fèi)率改革雖然短期內(nèi)會影響基金行業(yè)的整體利潤水平，但是長期來看可以推動行業(yè)在產(chǎn)品設(shè)計(jì)和投研服務(wù)方面向高質(zhì)量專業(yè)化方向進(jìn)步，提升行業(yè)綜合競爭力。公募基金費(fèi)率改革是對貫徹落實(shí)新“國九條”的有益探索，是我國資本市場讓利于民的重要舉措，費(fèi)率改革突出維護(hù)投資者合法權(quán)益的基本原則，有利于引導(dǎo)公募機(jī)構(gòu)積極向回報(bào)投資者導(dǎo)向轉(zhuǎn)變，形成良好業(yè)態(tài)，進(jìn)一步促進(jìn)基金業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展。