工銀瑞信穩(wěn)健豐潤90天持有中短債助力投資者持債過年

    本報記者 昌校宇

    春節(jié)將至，市場即將進入“長假模式”。如果能趕在休市之前做好投資安排，依然可能享有“過節(jié)紅包”。以債券基金為例，雖然債市在假期內(nèi)不交易，但債券基金持有的債券在節(jié)假日也能有利息收入，這部分收益將會在節(jié)后第一個交易日體現(xiàn)在基金凈值中。在此背景下，以工銀瑞信穩(wěn)健豐潤90天持有中短債為代表的債券基金，成為投資者持“基”過年的選擇之一。

    在閑錢理財工具中，中短債基金或是“性價比”較優(yōu)的選擇。相較于貨幣基金，中短債基金投資范圍更廣，投資策略靈活度更高，理論上中短債基金整體風(fēng)險收益比更高；由于不依賴信用下沉增厚收益，且所投債券的剩余期限較短，因此信用風(fēng)險和利率風(fēng)險均較低。

    以工銀瑞信穩(wěn)健豐潤90天持有中短債為例，該基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險和保持一定流動性的基礎(chǔ)上，重點投資于中短期債券，力求獲得超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報。基金投資的債券久期較短，受市場波動較小，投資的信用債品種信用等級不低于AA+，不投資股票等權(quán)益資產(chǎn)，較強的防御性有利于提升投資體驗?；疬€設(shè)置了90天最短持有期，持有90天后免贖回費，不僅便于基金經(jīng)理從容貫徹投資策略、力爭增厚收益，也在一定程度助力投資者節(jié)省資金成本、克服“追漲殺跌”的非理性操作。

    從歷史業(yè)績來看，工銀瑞信穩(wěn)健豐潤90天持有中短債凈值走勢平穩(wěn)，成立以來收益率均超同期業(yè)績比較基準(zhǔn)及萬得短期純債型基金指數(shù)?；鹜泄苋藦?fù)核數(shù)據(jù)顯示，截至2024年12月31日，工銀穩(wěn)健豐潤90天持有中短債A成立以來凈值增長7.88%，同期業(yè)績基準(zhǔn)收益率為7.31%，成立以來年化收益率為3.70%，同期基準(zhǔn)年化收益率為3.44%，為投資者實現(xiàn)了良好回報。

（編輯 張明富）