平安大華基金董事長(zhǎng)羅春風(fēng)： 合規(guī)和風(fēng)控是公募基金核心競(jìng)爭(zhēng)力

    ■本報(bào)見(jiàn)習(xí)記者 王明山

    在2月28日由《證券日?qǐng)?bào)》社主辦、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)指導(dǎo)，以“公募的力量”為主題的2018中國(guó)資產(chǎn)管理論壇暨中國(guó)公募基金20周年行業(yè)峰會(huì)上，平安大華基金董事長(zhǎng)羅春風(fēng)就“百年老店，風(fēng)控為主”為主題進(jìn)行了演講，就平安大華基金在管理和風(fēng)控方面的心得進(jìn)行了分享。

    羅春風(fēng)表示，據(jù)國(guó)家工商局統(tǒng)計(jì)，在2012年年底，我國(guó)企業(yè)共有1322萬(wàn)家，而存活時(shí)間不足五年的企業(yè)占比高達(dá)50%，大量的企業(yè)運(yùn)營(yíng)時(shí)間僅在三年到七年，或在所謂的“七年之癢”時(shí)退出其所在行業(yè)，而能夠存活到24年以上的企業(yè)僅有1%，而金融機(jī)構(gòu)的平均生存時(shí)間則要長(zhǎng)得多。。

    演講中，羅春風(fēng)對(duì)風(fēng)控進(jìn)行了總結(jié)和歸納，他表示，圍繞著信用風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和信息安全風(fēng)險(xiǎn)這五大風(fēng)險(xiǎn)，在平安集團(tuán)的幫助下，平安大華基金建立了嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，并運(yùn)用大數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)的建設(shè)、完善和追蹤。

    與此同時(shí)，羅春風(fēng)具體介紹其公司風(fēng)險(xiǎn)管理特色：事前，建立信用評(píng)價(jià)模型，授權(quán)授信制度，對(duì)于市場(chǎng)上主要的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的信用進(jìn)行監(jiān)測(cè)；事中，在建立系統(tǒng)之后，進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理，借助平安集團(tuán)牽頭建立千里眼系統(tǒng)，對(duì)主要的行業(yè)和市場(chǎng)上主要交易對(duì)手進(jìn)行信用動(dòng)態(tài)管理；事后，平安大華基金結(jié)合監(jiān)管和平安集團(tuán)的要求，建立涉及重大突發(fā)事件的應(yīng)急管理系統(tǒng)，建立自身的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。

    在分享的最后，羅春風(fēng)總結(jié)稱(chēng)，制度、流程、機(jī)制、平臺(tái)、文化、技術(shù)等每一個(gè)因素在公司的管理和風(fēng)控方面都發(fā)揮著至關(guān)重要的作用。但這些因素背后最核心的是人，人對(duì)了，事情基本就對(duì)了。