長(zhǎng)沙銀行起訴渤海信托持續(xù)違約 索要3.09億信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓款

    5月23日，長(zhǎng)沙銀行（601577，SH）發(fā)布一則關(guān)于訴訟事項(xiàng)的公告。公告中稱，渤海國(guó)際信托股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱渤海信托）未能按照合同約定向該行支付信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓價(jià)款，持續(xù)違約。

    公告顯示，渤海信托本應(yīng)于2019年3月11日向長(zhǎng)沙銀行足額支付信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓價(jià)款約3.09億元，卻未能按時(shí)支付。于是，長(zhǎng)沙銀行將渤海信托告上了法庭，索要這筆轉(zhuǎn)讓款及近千萬(wàn)違約金，并表示已于5月22日收到來(lái)自海南省第一中級(jí)人民法院的案件受理通知書(shū)。

    公開(kāi)數(shù)據(jù)顯示，2018年以前，長(zhǎng)沙銀行曾一度加大對(duì)信托計(jì)劃的配置規(guī)模，渤海信托的業(yè)務(wù)也在2017年出現(xiàn)了高速增長(zhǎng)。渤海信托究竟為何沒(méi)有向長(zhǎng)沙銀行及時(shí)支付這筆轉(zhuǎn)讓價(jià)款？對(duì)于這一問(wèn)題，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者于5月24日多次撥打渤海信托官網(wǎng)公布的公開(kāi)電話，但截至發(fā)稿，仍未能接通。不過(guò)，有業(yè)內(nèi)人士對(duì)記者分析稱，以前市場(chǎng)也出現(xiàn)過(guò)信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓未能履行合同的情況，其中大多與融資方資金流動(dòng)性問(wèn)題有關(guān)。

    起訴渤海信托持續(xù)違約

    長(zhǎng)沙銀行公告顯示，2019年5月22日，該行收到海南省第一中級(jí)人民法院的案件受理通知書(shū)，案由為合同糾紛。在該起案件中，原告為長(zhǎng)沙銀行，被告則是渤海信托，涉案金額為3.09億元信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓價(jià)款、972.63萬(wàn)元違約金以及訴訟費(fèi)。

    據(jù)公告披露，長(zhǎng)沙銀行與渤海信托簽訂了編號(hào)為bitc2017（or）-1785號(hào)的《信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓合同》。合同約定，渤海信托應(yīng)受讓長(zhǎng)沙銀行的信托受益權(quán)，并于2019年3月11日向該行足額支付信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓價(jià)款。

    但長(zhǎng)沙銀行卻未如約拿到這筆錢(qián)。長(zhǎng)沙銀行表示，2019年3月11日，渤海信托未能按照合同約定履行支付轉(zhuǎn)讓價(jià)款的義務(wù)，已經(jīng)構(gòu)成違約。

    “因被告持續(xù)違約，本行于2019年5月15日向海南省第一中級(jí)人民法院起訴被告，并于2019年5月22日收到了案件受理通知書(shū)。”長(zhǎng)沙銀行稱，截至2019年3月11日，渤海信托應(yīng)支付的轉(zhuǎn)讓價(jià)款為3.09億元；截至2019年5月13日，違約金共計(jì)972.63萬(wàn)元。長(zhǎng)沙銀行請(qǐng)求法院判令渤海信托支付上述款項(xiàng)，并承擔(dān)本案的訴訟費(fèi)用。

    公告還披露，對(duì)于轉(zhuǎn)讓價(jià)款，暫計(jì)算至2019年3月11日，最終轉(zhuǎn)讓價(jià)款依據(jù)轉(zhuǎn)讓合同的約定計(jì)算，即轉(zhuǎn)讓價(jià)款=初始信托本金+信托本金余額×6.5%×長(zhǎng)沙銀行實(shí)際持有信托受益權(quán)天數(shù)÷360-長(zhǎng)沙銀行已獲分配的信托利益。違約金則自2019年3月11日起暫計(jì)算至2019年5月13日，此后的違約金每日按照應(yīng)付未付轉(zhuǎn)讓價(jià)款總額的0.05%計(jì)算至全部轉(zhuǎn)讓價(jià)款付清之日止。

    據(jù)悉，本次訴訟尚未開(kāi)庭審理，長(zhǎng)沙銀行稱將根據(jù)案件審理情況依法履行信息披露義務(wù)。

    長(zhǎng)沙銀行曾加大信托配置

    記者注意到，長(zhǎng)沙銀行提及的《信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓合同》編號(hào)中帶有“2017”的字樣。而在2017年，長(zhǎng)沙銀行信托計(jì)劃賬面價(jià)值一年間增長(zhǎng)了約283億元。

    長(zhǎng)沙銀行是湖南省首家A股上市銀行，2018年9月完成首次公開(kāi)發(fā)行。記者注意到，在其招股書(shū)中，長(zhǎng)沙銀行曾披露，該行的投資業(yè)務(wù)的投資對(duì)象主要包括債券、理財(cái)產(chǎn)品、資產(chǎn)管理計(jì)劃、信托收益權(quán)等。

    2015年~2017年，為進(jìn)一步穩(wěn)固和擴(kuò)大收入來(lái)源，該行加大了理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃和資管計(jì)劃的配置規(guī)模，同業(yè)業(yè)務(wù)快速發(fā)展，應(yīng)收款項(xiàng)類投資迅速增長(zhǎng)。

    數(shù)據(jù)顯示，截至2016年底，長(zhǎng)沙銀行應(yīng)收款項(xiàng)類投資凈額為1272.07億元。2017年底進(jìn)一步攀升至1342.14億元，增幅為5.51%。其中，信托計(jì)劃的賬面價(jià)值在2016年末為267.03億元，在應(yīng)收款項(xiàng)類投資凈額中的約占21%，而到了2017年末，信托計(jì)劃的賬面價(jià)值達(dá)到550.27億元，在應(yīng)收款項(xiàng)類投資凈額中的占比提升約20個(gè)百分點(diǎn)，達(dá)到41%。

    長(zhǎng)沙銀行在招股書(shū)中表示，對(duì)于信托計(jì)劃的投資，該行主要投資于信托公司設(shè)立的單一資金信托、集合資金信托以及財(cái)產(chǎn)權(quán)信托，其中通過(guò)單一資金信托向該行授信客戶發(fā)放信托貸款，信托公司履行事務(wù)管理，通過(guò)集合資金信托計(jì)劃投資信托公司主動(dòng)管理的金融資產(chǎn)，包括信托貸款、債券、銀行存款等。

    據(jù)披露，截至2018年3月31日，長(zhǎng)沙銀行以自有資金投資的信托投資計(jì)劃及其受益權(quán)余額為517.80億元，其中投向以信托計(jì)劃作為特定目的載體的資產(chǎn)證券化產(chǎn)品占比49.62%，投向地方政府融資平臺(tái)占比7.40%，投向房地產(chǎn)行業(yè)占比3.01%，其他投向占比39.97%。

    但隨著宏觀經(jīng)濟(jì)“去杠桿”穩(wěn)步推進(jìn)，2018年末，長(zhǎng)沙銀行應(yīng)收款項(xiàng)類投資凈額已降至1131.94億元，較2017年末下降了15.66%。其中信托計(jì)劃賬面價(jià)值下降至418.52億元，與2017年末相比，降幅達(dá)24%。

    去年信托資管規(guī)模下滑

    2017年，也恰是渤海信托業(yè)務(wù)突進(jìn)之年。

    資料顯示，渤海信托成立于1983年，是目前河北省唯一一家經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。2016年，渤海信托營(yíng)業(yè)收入、凈利潤(rùn)雙雙實(shí)現(xiàn)兩位數(shù)增長(zhǎng)，其中營(yíng)業(yè)收入12.52億元，同比增長(zhǎng)17.05%；凈利潤(rùn)6.74億元，同比增長(zhǎng)22.72%。

    2017年，渤海信托增資56億元，凈資產(chǎn)超過(guò)百億，并在當(dāng)年落地了公司首單標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，還操作了公司成立以來(lái)最大的單筆信托業(yè)務(wù)——規(guī)模130億元的博融2號(hào)項(xiàng)目，并以此為基礎(chǔ)陸續(xù)開(kāi)展了多個(gè)類ABS業(yè)務(wù)。

    也正是在這一年，渤海信托的營(yíng)收及凈利不但再度實(shí)現(xiàn)雙增，而且增幅明顯擴(kuò)大：全年完成營(yíng)收21.36億元，同比增長(zhǎng)70.54%；實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)12.64億元，同比增長(zhǎng)87.45%。截至2017年末，渤海信托的信托資產(chǎn)管理規(guī)模實(shí)現(xiàn)了翻番增長(zhǎng)，達(dá)到7549.75億元，增幅為117.96%，被該公司視為“新突破”。

    但是，到了2018年，隨著信托行業(yè)監(jiān)管力度加強(qiáng)，與許多信托公司一樣，渤海信托也出現(xiàn)了規(guī)模收縮，信托資產(chǎn)管理規(guī)模在2018年末降至6203.32億元，同比減少逾1346億元，降幅為17.83%。與此同時(shí)，營(yíng)收凈利雙雙下滑，其中營(yíng)業(yè)收入為19.85億元，同比下降7%；凈利潤(rùn)為10.17億元，同比下降19.55%。

    值得一提的是，渤海信托在2018年年報(bào)中闡述市場(chǎng)不利因素時(shí)曾提到，實(shí)體經(jīng)濟(jì)持續(xù)承壓，各類項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)，信用違約風(fēng)險(xiǎn)上升，信托業(yè)在客戶資源、業(yè)務(wù)模式、風(fēng)險(xiǎn)防控等方面面臨巨大挑戰(zhàn)。

    而此次與長(zhǎng)沙銀行出現(xiàn)合同糾紛，渤海信托不但被指持續(xù)違約，甚至被告上法庭，這究竟是因何原因？對(duì)此，長(zhǎng)沙銀行在公告中未作更多披露。為求解這一問(wèn)題，5月24日，記者多次撥打渤海信托官網(wǎng)公布的公開(kāi)電話，但截至發(fā)稿，電話仍未能接通。

    不過(guò)，有業(yè)內(nèi)人士對(duì)記者分析稱，以前市場(chǎng)也出現(xiàn)過(guò)信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓未能履行合同的情況，其中大多與融資方資金流動(dòng)性問(wèn)題有關(guān)，至于信托公司該如何承擔(dān)責(zé)任，要視具體合同約定來(lái)判斷。