壯大買方機構(gòu)力量 價值投資正當(dāng)時|銀行及旗下子公司向“新”進(jìn)發(fā) 搶抓新質(zhì)生產(chǎn)力蓬勃發(fā)展機遇

    本報記者 楊潔

    新質(zhì)生產(chǎn)力，2024年經(jīng)濟領(lǐng)域的關(guān)鍵詞之一。今年《政府工作報告》將“大力推進(jìn)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)，加快發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力”列為首要任務(wù)，指明了經(jīng)濟社會的發(fā)展方向。

    目前，各地各部門陸續(xù)推出實質(zhì)性支持舉措，各行業(yè)也掀起加快發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力的熱潮。對金融機構(gòu)而言，如何精準(zhǔn)賦能，助推產(chǎn)業(yè)向“新”，護(hù)航企業(yè)向“強”成為一項重要課題。

    從今年上半年商業(yè)銀行交出的“成績單”來看，在服務(wù)好傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級的同時，商業(yè)銀行把服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力的發(fā)展放在更加突出的位置，加大對新質(zhì)生產(chǎn)力的支持和服務(wù)力度。與此同時，商業(yè)銀行旗下銀行理財、金融資產(chǎn)投資等子公司也積極服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力相關(guān)領(lǐng)域，將其作為推動高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在要求和重要著力點。

    金融與科技

    “雙向奔赴”

    科技型企業(yè)是新質(zhì)生產(chǎn)力的重要代表，為其提供精確高效的支持是金融機構(gòu)的不懈追求。這不僅事關(guān)金融高質(zhì)量發(fā)展，也事關(guān)中國經(jīng)濟增長新動能培育。

    進(jìn)入4月份以來，中國證監(jiān)會先后出臺《資本市場服務(wù)科技企業(yè)高水平發(fā)展的十六項措施》《關(guān)于深化科創(chuàng)板改革服務(wù)科技創(chuàng)新和新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展的八條措施》等政策，旨在全面提升資本市場服務(wù)科技企業(yè)能力，實現(xiàn)科技—產(chǎn)業(yè)—金融的良性互促、深度融合。

    中國銀行研究院中國金融團(tuán)隊主管李佩珈表示，這些政策涉及科技企業(yè)上市融資、并購重組、債券發(fā)行、私募投資、產(chǎn)品創(chuàng)新、中介機構(gòu)等多個方面，對科創(chuàng)板改革也提出了更為明確的方向，有利于構(gòu)建資本市場支持科技企業(yè)融資的“綠色通道”機制，促進(jìn)科技企業(yè)更加快速便捷地獲得資金支持。從銀行視角看，“綠色通道”機制下，銀行參與投貸聯(lián)動、私募股權(quán)投資等機遇加大。為此，銀行要樹立新思維、強化新服務(wù)，從組織體系、授信理念、工具創(chuàng)新、服務(wù)優(yōu)化、投貸聯(lián)動、渠道建設(shè)等方面進(jìn)行根本變革，實現(xiàn)金融和科技“雙向賦能”。

    作為上市銀行板塊當(dāng)之無愧的主力軍，今年上半年，6家國有大型商業(yè)銀行著力做好“五篇大文章”、服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力，保持信貸規(guī)模平穩(wěn)增長和結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，為經(jīng)濟轉(zhuǎn)型提供高質(zhì)量的金融供給。

    例如，農(nóng)業(yè)銀行積極培育發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力，健全科技金融服務(wù)體系，今年上半年，高技術(shù)制造業(yè)貸款余額7150億元，新增581億元。戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)貸款余額2.63萬億元，新增5272億元。建設(shè)銀行以科技金融服務(wù)為新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展注入強大金融動能。截至6月末，該行科技型企業(yè)貸款余額1.80萬億元，較上年末增加1971.61億元，增幅12.31%。郵儲銀行同樣聚焦新質(zhì)生產(chǎn)力領(lǐng)域，今年上半年，科技型中小企業(yè)貸款余額同比增長50%，遠(yuǎn)高于行業(yè)平均21.9%的增幅。

    在上述銀行中期業(yè)績會上，多位銀行管理層人士表示，當(dāng)前，我國宏觀經(jīng)濟延續(xù)回升向好態(tài)勢，積極因素集聚增多，在培育新質(zhì)生產(chǎn)力、做好“五篇大文章”等領(lǐng)域充滿發(fā)展機遇。

    中國銀行董事長葛海蛟表示，下一階段，中國銀行將以更務(wù)實的舉措助力培育新質(zhì)生產(chǎn)力，進(jìn)一步做好“五篇大文章”。尤其在科技金融方面，中國銀行堅持服務(wù)高水平科技自立自強，加快完善與產(chǎn)業(yè)全生命周期相適應(yīng)的多元化“接力式”的金融服務(wù)，助力發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力。

    當(dāng)前，我國正在加強關(guān)鍵共性技術(shù)、前沿引領(lǐng)技術(shù)和顛覆性技術(shù)創(chuàng)新，加速布局人工智能、生物醫(yī)藥、量子技術(shù)等新賽道。面對科技與產(chǎn)業(yè)變革的新機遇、新挑戰(zhàn)，農(nóng)業(yè)銀行副行長劉洪表示，將繼續(xù)加大力度支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展，努力推動科技創(chuàng)新成果形成新質(zhì)生產(chǎn)力，為引領(lǐng)產(chǎn)業(yè)向價值鏈高端延伸提供有力支撐。

    銀行子公司

    積極探索服務(wù)路徑

    商業(yè)銀行旗下子公司堅定服務(wù)實體經(jīng)濟、助力新質(zhì)生產(chǎn)力培育發(fā)展。其中，銀行理財子公司作為資管行業(yè)的主力軍，將服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力作為推動高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在要求和重要著力點。

    《證券日報》記者從中郵理財獲悉，該公司堅持長期主義、專業(yè)主義，不斷夯實權(quán)益投資能力建設(shè)，持續(xù)探索股票、衍生品等多元化品種資產(chǎn)直接投資，以深耕產(chǎn)業(yè)、穩(wěn)健投資為理念，發(fā)揮銀行理財資金優(yōu)化配置功能，通過未上市股權(quán)、定向增發(fā)、股票直投等多種途徑參與權(quán)益投資，累計規(guī)模超200億元，實現(xiàn)理財資金與實體經(jīng)濟融資需求對接，服務(wù)國家戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)。

    9月17日，家電龍頭企業(yè)美的集團(tuán)成功登陸港股市場，成為香港市場年內(nèi)最大IPO。中郵理財參與了本次香港市場的公開發(fā)行，認(rèn)購基石投資份額2850萬美元，成為美的集團(tuán)的基石投資者之一。

    此次戰(zhàn)略投資美的集團(tuán)是中郵理財以實際行動助力新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展的積極探索，同時也是中郵理財服務(wù)民營企業(yè)綜合金融需求、支持中國企業(yè)全球化高質(zhì)量發(fā)展的創(chuàng)新實踐。

    建設(shè)銀行旗下建信股權(quán)、建信信托、建信投資等具有股權(quán)投資功能的子公司，通過主動管理和合作參與股權(quán)投資基金等方式，累計支持科技型企業(yè)超2000家，投資覆蓋新一代信息技術(shù)、生物醫(yī)藥、高端裝備制造等新質(zhì)生產(chǎn)力相關(guān)領(lǐng)域。

    值得一提的是，近期，北京市聯(lián)合國家發(fā)展改革委、國家金融監(jiān)督管理總局召開金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資擴大試點推進(jìn)座談會，央地共同啟動金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資在京試點。工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、交通銀行等負(fù)責(zé)人參會。

    在中國銀行深圳市分行大灣區(qū)金融研究院研究員曾圣鈞看來，此舉不僅有助于促進(jìn)銀行集團(tuán)內(nèi)部投貸聯(lián)動發(fā)展，更好地為國家重大科技任務(wù)和科技型中小企業(yè)提供股權(quán)和債權(quán)融資服務(wù)，同時也將豐富科技型企業(yè)的融資渠道，推動科技金融創(chuàng)新服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力。

    “金融資產(chǎn)投資公司作為銀行集團(tuán)金融服務(wù)的重要組成部分，有望成為進(jìn)一步支持新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展的重要力量。”曾圣鈞表示，此次金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點在京啟動，不僅為耐心資本、長期資金入市提供了更多可能性，也為銀行資金的股權(quán)投資開辟了新領(lǐng)域。展望未來，金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點將為我國資本市場注入新活力，不斷壯大創(chuàng)業(yè)投資機構(gòu)數(shù)量及資金實力，挖掘更多科技獨角獸企業(yè)，為高質(zhì)量的資本市場建設(shè)培育更多優(yōu)秀的科技公司。