中銀證券加強風(fēng)險文化建設(shè) 筑牢穩(wěn)健發(fā)展根基

    本報記者 李文

    防控金融風(fēng)險，是金融工作的永恒主題?！蛾P(guān)于加強監(jiān)管防范風(fēng)險推動資本市場高質(zhì)量發(fā)展的若干意見》要求在服務(wù)國家重大戰(zhàn)略和推動經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展中實現(xiàn)資本市場穩(wěn)定健康發(fā)展，必須堅持和加強黨的領(lǐng)導(dǎo)，必須始終踐行金融為民的理念，必須全面加強監(jiān)管、有效防范化解風(fēng)險。記者了解到，今年以來，中銀國際證券股份有限公司（以下簡稱“中銀證券”）多措并舉推進風(fēng)險文化建設(shè)，體現(xiàn)“堅定不移嚴(yán)守風(fēng)險合規(guī)底線”的鮮明導(dǎo)向，全面提升風(fēng)險防控能力，保障各項業(yè)務(wù)穩(wěn)中有進，為推動高質(zhì)量發(fā)展奠定堅實基礎(chǔ)。

    統(tǒng)籌發(fā)展與安全，把握強監(jiān)管、防風(fēng)險、促發(fā)展主線

    證券公司承擔(dān)服務(wù)國家戰(zhàn)略的使命，維護資本市場安全與穩(wěn)定的職責(zé)，同時也有高質(zhì)量發(fā)展的自身需要，這些都需要高質(zhì)量的風(fēng)險管理工作做支撐。

    中銀證券深刻領(lǐng)會、落實中央、監(jiān)管要求，在服務(wù)國家重大戰(zhàn)略和推動經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展中堅持金融風(fēng)險防范工作的政治性、人民性，提高對風(fēng)險認(rèn)識的政治高度，看不清管不住則不展業(yè)，不斷強化底線思維和極限思維。引導(dǎo)全員牢固樹立正確經(jīng)營觀、業(yè)績觀和風(fēng)險觀，以功能轉(zhuǎn)型和服務(wù)實體經(jīng)濟為目標(biāo)，做好風(fēng)險偏好和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的對接。圍繞監(jiān)管新要求對表對標(biāo)，深入分析對影響行業(yè)的深層次、趨勢性變化，從體制機制等補齊管理短板。中銀證券將風(fēng)險合規(guī)管理與做好“五篇大文章”、培育新質(zhì)生產(chǎn)力業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型同頻共振，通過不斷細化、優(yōu)化風(fēng)險管控措施，提高風(fēng)險管理服務(wù)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的專業(yè)能力，強化對專精特新、科創(chuàng)類股權(quán)項目等業(yè)務(wù)的風(fēng)險準(zhǔn)入把關(guān)，強化項目存續(xù)期監(jiān)控。加大房地產(chǎn)、城投、中小金融機構(gòu)等重點領(lǐng)域風(fēng)險防范，提升市場風(fēng)險應(yīng)對防范，加強市場風(fēng)險預(yù)判，扎牢流動性風(fēng)險安全籬笆，強化重點領(lǐng)域操作風(fēng)險管控。

    完善體系機制，打造中銀特色的風(fēng)險管理體系

    中銀證券牢固樹立“把客戶風(fēng)險當(dāng)作自己的風(fēng)險來管”的理念，從更高的高度統(tǒng)籌業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險防控，通過層層壓實風(fēng)險管理主體責(zé)任，加強溝通報告等，形成一二三道防線相互制衡、共同協(xié)防體系。

    近年來，中銀證券結(jié)合集團優(yōu)勢，不斷加強全面風(fēng)險管理有效性建設(shè)，深化“六閉環(huán)”機制，提升風(fēng)險主動性、前瞻性管理。加強市場波動下風(fēng)險應(yīng)對，持續(xù)排查重點領(lǐng)域風(fēng)險，優(yōu)化壓測情景運用，增強應(yīng)急處置能力，建立一道防線后評價機制，提升風(fēng)險管理有效性，實現(xiàn)風(fēng)險早識別、早預(yù)警、早暴露、早處置。持續(xù)宣導(dǎo)“五要五不”、“三知四有”風(fēng)險文化。組織多種形式風(fēng)險合規(guī)管理培訓(xùn)，傳導(dǎo)風(fēng)險政策，推廣交流經(jīng)驗。建立風(fēng)險案例匯編和警示教育機制。加大考核過程管理。有序開展問責(zé)，強化“嚴(yán)”的氛圍。

    智能風(fēng)控建設(shè)，增強風(fēng)險防控能力

    人工智能與風(fēng)險管理有效結(jié)合的數(shù)智化風(fēng)控是未來發(fā)展趨勢。近年來，伴隨業(yè)務(wù)模式的變革及與金融科技的深度融合，證券公司積極探索構(gòu)建智能化風(fēng)險管理系統(tǒng)，打造“智慧風(fēng)控”體系，實現(xiàn)風(fēng)險管理的數(shù)據(jù)化運營，為風(fēng)險管理工作提供更強有力的支持。

    近年來，中銀證券積極推進風(fēng)險管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型，通過給系統(tǒng)、給數(shù)據(jù)、給工具，為一二道防線風(fēng)險管理科技賦能，實現(xiàn)風(fēng)險合規(guī)智能化管控。公司重點建設(shè)全風(fēng)一體化平臺，覆蓋各業(yè)務(wù)板塊、各風(fēng)險類型，以風(fēng)險駕駛艙、指標(biāo)管理、風(fēng)險監(jiān)測、檢查與整改、風(fēng)險排查管理，強化對業(yè)務(wù)、風(fēng)險管控的深度、精度、廣度和自動化程度，夯實全生命周期的風(fēng)險管理。

（編輯 郭之宸）