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多只養(yǎng)老目標基金節(jié)后啟動發(fā)行

2018-10-09 06:07  來源:證券時報

    國慶長假過后,多只養(yǎng)老目標基金啟動首發(fā)。

    近日,工銀瑞信基金發(fā)布公告稱,工銀瑞信養(yǎng)老目標日期2035三年持有期混合型基金中基金(FOF)將自10月8日至10月26日公開發(fā)行。南方基金也在節(jié)后第一天(10月8日)發(fā)布南方養(yǎng)老目標日期2035三年持有期混合型FOF招募說明書,基金募集期自10月15日至11月2日。這兩只基金也是繼華夏、中歐、泰達宏利之后又一批即將問世的公募養(yǎng)老目標基金。

    與此同時,多只養(yǎng)老目標基金也將陸續(xù)確定首發(fā)日期,其中一家基金公司人士透露,該公司旗下養(yǎng)老目標基金初步定于10月中旬發(fā)行,最終發(fā)行日期仍待銀行確定。

    一位養(yǎng)老目標基金擬任基金經(jīng)理期待養(yǎng)老目標基金早日發(fā)行,“我們也希望盡快發(fā)行養(yǎng)老目標基金,不然其他養(yǎng)老目標基金都已成立,很可能錯過養(yǎng)老目標基金首發(fā)熱度及市場底部的布局時機。”

    事實上,資本市場表現(xiàn)低迷在一定程度上使得養(yǎng)老目標基金首發(fā)預期降低。

    “現(xiàn)在市場行情不好,銀行推動養(yǎng)老目標基金首發(fā)工作也不是很積極。”一家基金公司市場部人士說。

    一家銀行渠道客戶經(jīng)理稱,養(yǎng)老目標基金盡管已經(jīng)進入銀行重點產(chǎn)品池,但發(fā)行仍比較困難。雖然各個年齡階層的投資者均可購買,但養(yǎng)老目標日期基金還是對應了特定年齡階段的退休人群,目標客戶群存在一定的局限性。加上市場行情不好,也影響了目標客戶的接受度。

    為此,一些基金公司將定投作為養(yǎng)老目標基金成立之后的重點工作。有基金公司人士稱,盡管養(yǎng)老目標基金首發(fā)規(guī)模不大,但在目前市場行情下,無論認購客戶數(shù)還是規(guī)模均已符合公司預期,后期重點工作將放在投資者教育及養(yǎng)老目標基金定投上。

    在長信養(yǎng)老FOF投資部總監(jiān)鄧虎看來,養(yǎng)老目標FOF不應該是單筆投資,而是在養(yǎng)老到期之前持續(xù)地從收入中拿出一部分進行長線的權益投資,因此,養(yǎng)老FOF的投資方式更應該接近于定投。

    工銀瑞信基金昨日發(fā)布公告稱,自10月8日至10月26日,通過直銷渠道認購工銀瑞信養(yǎng)老目標日期基金,認購費率享受1折優(yōu)惠。有業(yè)內(nèi)人士表示:“直銷開展費率優(yōu)惠活動有利于在直銷渠道積累客戶資源,為后期開展定投工作打好基礎。”

    中歐基金稱,考慮到投資養(yǎng)老產(chǎn)品是一個持續(xù)的過程,堅持定投是不錯的選擇,因此,在養(yǎng)老目標基金募集時,并沒有引導投資者進行大額投資,而是鼓勵大家在投資初期適當投入,并養(yǎng)成長期定投的習慣。中歐基金副總經(jīng)理許欣表示,更注重參與養(yǎng)老投資的客戶數(shù)量而非養(yǎng)老基金成立初期的規(guī)模,未來,中歐基金也將持續(xù)幫助投資者建立投資養(yǎng)老的理念,培養(yǎng)理性投資習慣。

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