2024年全球系統(tǒng)重要性銀行名單出爐 我國五大行分組保持不變

    本報記者 楊潔

    11月26日，金融穩(wěn)定委員會（Financial Stability Board，以下簡稱“FSB”）發(fā)布了2024年全球系統(tǒng)重要性銀行（G-SIBs）名單。

    名單顯示，此次共有29家銀行入選全球系統(tǒng)重要性銀行，與2023年的名單相同，但銀行的分組有所變化，這也在很大程度上反映了銀行基本業(yè)務(wù)活動的變化。

    具體來看，第五組（即最高一組）空缺；第四組為摩根大通銀行；第三組為花旗集團、匯豐銀行；第二組為中國農(nóng)業(yè)銀行、美國銀行、中國銀行、巴克萊銀行、法國巴黎銀行、中國建設(shè)銀行、德意志銀行、高盛集團、法國農(nóng)業(yè)信貸銀行、中國工商銀行、三菱日聯(lián)金融集團、瑞銀集團；第一組為交通銀行、紐約梅隆銀行、法國BPCE銀行集團、荷蘭國際集團、瑞穗金融集團、摩根士丹利、加拿大皇家銀行、桑坦德銀行、法國興業(yè)銀行、渣打銀行、美國道富銀行、三井住友金融集團、多倫多道明銀行、美國富國銀行。

    其中，法國農(nóng)業(yè)信貸銀行由此前第一組升至第二組，美國銀行由此前的第三組降至第二組。

    中資銀行方面，五家國有大型商業(yè)銀行繼續(xù)入選全球系統(tǒng)重要性銀行，農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、工商銀行四家銀行在第二組，交通銀行此次是第二年入選全球系統(tǒng)重要性銀行，在第一組。五家銀行分組均與2023年保持一致。

    FSB每年都會發(fā)布全球系統(tǒng)重要性銀行名單，對入選銀行實施差異化附加資本監(jiān)管要求。2011年，中國銀行入選全球系統(tǒng)重要性銀行，成為中國乃至新興市場經(jīng)濟體國家和地區(qū)首家入選機構(gòu)。隨后，工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行也分別于2013年、2014年、2015年被列入全球系統(tǒng)重要性銀行名單。交通銀行在2023年首次入選。

    光大銀行金融市場部宏觀研究員周茂華對《證券日報》記者表示，全球系統(tǒng)重要性銀行規(guī)模大、業(yè)務(wù)復(fù)雜性高、與其他金融機構(gòu)關(guān)聯(lián)性強，其穩(wěn)健經(jīng)營關(guān)系到金融體系的整體穩(wěn)定。入選全球系統(tǒng)重要性銀行，對銀行經(jīng)營穩(wěn)健性、風(fēng)險管理能力、內(nèi)部管理能力、附加資本等方面都有了更高要求，因此，對銀行資本要求和監(jiān)管嚴格方面明顯加強。

    入選全球系統(tǒng)重要性銀行還同步面臨著總損失吸收能力（TLAC）考核。由于交通銀行是2023年首次上榜，對于TLAC能力考核其可有三年過渡期，而其他四家國有大型商業(yè)銀行則將面臨2025年初的考核。

    “為達到相應(yīng)的外部總損失吸收能力要求，全球系統(tǒng)重要性銀行發(fā)行TLAC非資本債券的缺口仍然存在。”中信證券首席經(jīng)濟學(xué)家明明對《證券日報》記者表示，結(jié)合五家大行年初披露的發(fā)行計劃來看，TLAC非資本債券后續(xù)供給體量可能還有超過2000億元。不過，具體發(fā)行體量還需考慮存款保險基金抵扣比率、二永債（二級資本債、永續(xù)債）行權(quán)情況、銀行內(nèi)生資本補充等因素。