多位首席合規(guī)官任職資格獲準 助力金融機構(gòu)規(guī)范運行

    本報記者 熊悅

    2月11日，華夏銀行發(fā)布公告稱，國家金融監(jiān)督管理總局已核準楊宏擔任該行首席合規(guī)官、劉小莉擔任該行首席風險官的任職資格。楊宏擔任該行首席合規(guī)官的任期自核準日2025年1月22日起生效，至該行第九屆董事會屆滿之日止。

    記者注意到，楊宏是自《金融機構(gòu)合規(guī)管理辦法》（以下簡稱《辦法》）發(fā)布以來，商業(yè)銀行首位獲得監(jiān)管核準任職資格的首席合規(guī)官。

    南開大學金融發(fā)展研究院院長田利輝告訴《證券日報》記者，金融機構(gòu)首席合規(guī)官的聘任重視候選人的專業(yè)資質(zhì)，特別是在金融以及法律合規(guī)領域的工作經(jīng)驗。這類人員通常需要具備深厚的法律、金融、風險管理等知識背景，熟悉國內(nèi)外金融法規(guī)和政策，具備出色的分析和判斷能力，以及對合規(guī)風險的敏銳洞察力。

    國家金融監(jiān)督管理總局在相關批復中提到，華夏銀行應督促上述核準任職資格人員持續(xù)學習和掌握經(jīng)濟金融相關法律法規(guī)，牢固樹立風險合規(guī)意識，熟悉任職崗位職責，忠實勤勉履職。

    根據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局公開信息，自去年12月25日發(fā)布《辦法》要求金融機構(gòu)設立首席合規(guī)官以來，已有7位金融機構(gòu)的首席合規(guī)官任職資格獲準，涉及商業(yè)銀行、金融租賃公司、財務公司、銀行理財子公司等金融機構(gòu)。

    國家金融監(jiān)督管理總局有關司局負責人此前表示，《辦法》順應合規(guī)管理實際，并借鑒國際良好做法，統(tǒng)一相關崗位名稱，明確首席合規(guī)官和合規(guī)官的崗位設置和職責，統(tǒng)籌推進合規(guī)管理工作。

    實際上，上述《辦法》的發(fā)布以及金融機構(gòu)陸續(xù)設立首席合規(guī)官的實踐，從側(cè)面反映出銀行等金融機構(gòu)加強合規(guī)管理的必要性。近期畢馬威公布的數(shù)據(jù)顯示，2024年，中國人民銀行及國家金融監(jiān)督管理總局向銀行、保險、證券等金融機構(gòu)共開出罰單（以“數(shù)據(jù)”等為關鍵詞梳理）1313張，處罰金額29.5億元。罰款的平均規(guī)模和水平依舊居高不下。處罰原因主要集中在數(shù)據(jù)質(zhì)量問題上，另外數(shù)據(jù)安全合規(guī)、未按規(guī)定報送等問題也較為突出。

    “金融機構(gòu)首席合規(guī)官的設立，對銀行等金融機構(gòu)的合規(guī)管理將產(chǎn)生深遠影響。”田利輝表示，首席合規(guī)官的設立明確了金融機構(gòu)在合規(guī)管理方面的最高責任人，提高了合規(guī)管理的地位和權威性。同時，首席合規(guī)官能夠更專業(yè)、更全面地負責金融機構(gòu)的合規(guī)管理工作，包括負責制定和執(zhí)行合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)風險等。這將有助于減少金融機構(gòu)違規(guī)行為的發(fā)生，提高整體合規(guī)水平，提升市場競爭力。

    “金融機構(gòu)設立首席合規(guī)官，明確其崗位設置和職責，有助于更好保障合規(guī)管理的獨立性，盡早發(fā)現(xiàn)和解決合規(guī)風險，推動金融機構(gòu)合規(guī)良性運轉(zhuǎn)。”中國郵政儲蓄銀行研究員婁飛鵬表示。