金融監(jiān)管總局修訂印發(fā)《金融租賃公司監(jiān)管評級辦法》

    本報記者 劉琪

    1月24日，國家金融監(jiān)督管理總局（以下簡稱“金融監(jiān)管總局”）發(fā)布消息，為進(jìn)一步優(yōu)化金融租賃公司監(jiān)管評級體系，有效實施分類監(jiān)管，推動金融租賃公司行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，近日，金融監(jiān)管總局修訂印發(fā)《金融租賃公司監(jiān)管評級辦法》（以下簡稱《評級辦法》）。

    據(jù)金融監(jiān)管總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人介紹，原《評級辦法》自2020年發(fā)布以來，對全面評價金融租賃公司的經(jīng)營情況及風(fēng)險狀況，指導(dǎo)各級監(jiān)管部門合理配置監(jiān)管資源，實施分類監(jiān)管，發(fā)揮了積極作用。近年來，隨著金融租賃公司轉(zhuǎn)型步伐加快，各公司在發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)模式、經(jīng)營能力等方面的差異性進(jìn)一步凸顯，原《評級辦法》已不能滿足行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展以及監(jiān)管部門分類監(jiān)管的需要。同時，新修訂的《金融租賃公司管理辦法》（國家金融監(jiān)督管理總局令2024年第4號）已于2024年9月份印發(fā)，為適應(yīng)新辦法監(jiān)管規(guī)定和要求，金融監(jiān)管總局對原《評級辦法》進(jìn)行了修訂完善。

    修訂后的《評級辦法》包括總則、評級要素及評級結(jié)果、組織實施、評級結(jié)果與運(yùn)用、附則等五章共二十二條，主要修訂內(nèi)容包括：

    一是合理調(diào)整評級要素。結(jié)合評級工作的統(tǒng)一安排，將“管理質(zhì)量”評級要素與公司治理評估內(nèi)容整合至“公司治理”要素，并新增“信息科技管理”要素，形成“公司治理、資本管理、風(fēng)險管理、專業(yè)能力、信息科技管理”五個評級維度，分值權(quán)重分別為20%、15%、30%、25%、10%。

    二是優(yōu)化監(jiān)管評級級次。將監(jiān)管評級結(jié)果從優(yōu)到劣劃分為1—5級和S級，其中2級和3級細(xì)分為A、B兩個檔次，評級結(jié)果數(shù)值越大表明風(fēng)險越高，對處于重組、被接管、實施市場退出等情況的可直接列為S級。

    三是完善評級流程，設(shè)定動態(tài)調(diào)整環(huán)節(jié)。針對在監(jiān)管評級工作結(jié)束后，參評金融租賃公司出現(xiàn)重大情勢變化，或監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)未能掌握的對監(jiān)管評級產(chǎn)生實質(zhì)性影響的其他重大事件等情形，可以進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。

    四是強(qiáng)化評級結(jié)果運(yùn)用，強(qiáng)化分級分類監(jiān)管。明確監(jiān)管評級結(jié)果將作為監(jiān)管部門制定及調(diào)整監(jiān)管規(guī)劃、配置監(jiān)管資源、采取監(jiān)管措施的主要依據(jù)，并作為金融租賃公司業(yè)務(wù)范圍、機(jī)構(gòu)設(shè)立等市場準(zhǔn)入工作的審慎性條件。

    談及監(jiān)管部門將如何使用金融租賃公司的監(jiān)管評級結(jié)果，前述負(fù)責(zé)人表示，監(jiān)管評級結(jié)果是金融監(jiān)管部門衡量金融租賃公司經(jīng)營狀況、風(fēng)險程度和風(fēng)險管理能力的重要監(jiān)管工具。監(jiān)管部門將按照“高風(fēng)險高強(qiáng)度監(jiān)管、低風(fēng)險低強(qiáng)度監(jiān)管”的工作思路，根據(jù)監(jiān)管評級結(jié)果，動態(tài)調(diào)整監(jiān)管強(qiáng)度、配置監(jiān)管資源、采取差異化監(jiān)管措施。同時，監(jiān)管部門在辦理金融租賃公司申請調(diào)整業(yè)務(wù)范圍、機(jī)構(gòu)設(shè)立、發(fā)行資本工具等市場準(zhǔn)入工作中，也將監(jiān)管評級結(jié)果作為重要的審慎性條件，支持監(jiān)管評級良好的金融租賃公司優(yōu)先試點創(chuàng)新類業(yè)務(wù)，更好體現(xiàn)分級分類監(jiān)管的監(jiān)管理念。

    “此外，對于監(jiān)管評級結(jié)果下降不再符合專項業(yè)務(wù)資質(zhì)條件的金融租賃公司，監(jiān)管部門可以依照法定程序暫停其開展一項或多項專項業(yè)務(wù)。”前述負(fù)責(zé)人表示，為防止暫停業(yè)務(wù)對機(jī)構(gòu)經(jīng)營造成較大負(fù)面影響，監(jiān)管部門也可以根據(jù)實際情況設(shè)置一年觀察期，在此期間相關(guān)業(yè)務(wù)活動暫時不受影響，金融租賃公司應(yīng)當(dāng)對有關(guān)問題抓緊整改規(guī)范，力爭下一年度監(jiān)管評級結(jié)果恢復(fù)至相應(yīng)級次。

（編輯 郭之宸）